Elegir el fondo de inversión en 2021 puede ser un trabajo muy arduo, Pensemos que actualmente hay 12.000 fondos registrados para la venta en España. Pero, ¿qué es un fondo de inversión? Aquí te brindaremos toda la información que necesitas saber.
En este artículo encontrarás:
Qué es y cómo opera un fondo de inversión
Un fondo de inversión es una Institución de Inversión Colectiva, una herramienta para el ahorro. Es colectiva porque reúne aportes de diferentes personas o empresas cuyo objetivo es invertir su dinero. Todas estas aportaciones juntas, se invierten en acciones, valores de renta fija y demás instrumentos financieros.
La administración del fondo es la que decide diariamente qué actividades de compraventa se realizarán con ese dinero. Esta administración puede ser un banco o una empresa de servicios de inversión.
Fondos de renta fija
Los fondos de renta fija son una opción para las personas más tradicionales, ya que abarcan a todos los activos financieros en las que el emisor debe pagar a través de un modo preestablecido. Se invierte específicamente en activos financieros emitidos por el Estado, empresas o entidades.
Fondos de renta variable
Los fondos de renta variable poseen un riesgo mayor y, por ende, mayor rentabilidad. En esta variante, se invierte en activos menos predecibles y más inciertos, como las acciones de diferentes emisores o empresas del mercado financiero mundial.
Fondos mixtos
Los fondos mixtos combinan activos de renta fija y de renta variable. Pueden ser de renta fija mixta (en donde el 70% debe estar invertido en activos de renta fija) o de renta variable mixta (aquí entre el 30% y el 75% debe estar invertido en activos de renta variable).
¿Es un buen momento para apostar por un fondo de inversión?
Para ponernos en contexto, en agosto los fondos de inversión han logrado atraer 1.123 millones de euros y en lo que va de año los fondos más rentables han logrado un retorno superior al 19%. Así, han vuelto a registrar un máximo histórico.
Ha ayudado, por supuesto, el comportamiento de los mercados, que han brindado rentabilidad positiva a casi todas las categorías y han generado una rentabilidad media en los fondos de inversión del 0,66%.
Los fondos de inversión más rentables en 2021
Para tratar de hallar los mejores fondos de inversión, debemos analizar sus características:
-buena posición en el ranking de Morningstar y en el ranking de Citywire (que son los principales proveedores de estadísticas de estos productos);
-poseedor de una gestora solvente;
-que la administración que se encargará de las inversiones lleve varios años trabajando con el mismo tipo de activo;
-que tenga un patrimonio grande y una vida mínima de 3 a 5 años.
Listado y detalles de los mejores fondos de inversión en 2021
El primero que encontramos es el Horos Value Iberia con una rentabilidad del 22,31%, siendo el más rentable actualmente. Este fondo es de renta variable e invierte en acciones del mercado español y portugués (como Merlin Properties y Semapa) . Se recomienda para inversiones de más de 5 años de plazo.
Luego se destaca el Magallanes Iberian Equity, que posee un 20,26% de rentabilidad este año. Esta gestora española creada en 2014 es comandada por Martín Aranguez. Apuesta por Gestamp y Repsol, entre otras empresas.
Le sigue el Santalucía Ibérico Acciones, con un 19,54%, este fondo invierte en variable española, como Merlin Properties, Alantra y Talgo.
Continúa el fondo Cobas Lux SICAV – Cobas Iberian Fund, con un 19,47% de rentabilidad. Invierte principalmente en Vocento y Técnicas Reunidas.
Para terminar este top five, tenemos al bono March International Iberia con un 19,46%. Invierte en Arima Real Estate y en Bankinter, entre otros.
Actualizarse con las temáticas al momento de invertir
Decidir qué bono de inversión es mejor para uno supone una investigación también sobre los temas que se están poniendo de moda, pues son los que más rentabilidad ofrecerán. La plataforma Finect nos brinda algunos ejemplos:
-salud y biotecnología (el tema de la vacunación y las innovaciones tecnológicas han hecho crecer mucho este sector).
-inversiones socialmente responsables (en compañías con compromisos de sostenibilidad, por ejemplo).
-tecnología (siempre dentro de la cima de las ganancias para invertir).
Si quieres profundizar más sobre el tema te recomendamos esta nota sobre los consejos del presidente de Blackstone para invertir en inmuebles.
El value investing, ¿qué es?
Cada vez que buscamos información sobre invertir en fondos de inversión, nos cruzamos con este término desconocido: el value investing. Pero, ¿qué es específicamente?
El value investing es una filosofía dentro de las inversiones en Bolsa, en donde se buscan rentabilidades positivas estables y consistentes durante un tiempo extenso. Su origen data de 1928 y fue popularizada por Warren Buffet. El objetivo es adquirir valores de calidad a un precio por debajo de su valor real. Esto se consigue realizando un análisis de los datos de la empresa que tenemos como objetivo para nuestra inversión. A través de sus metodologías, conocemos el valor real o fundamental de una acción y así decidir si está sobrevalorada o no, para la posterior inversión de dinero.
Utiliza dos metodologías:
–Análisis Top Down: como bien lo dice su término, se analiza de “arriba hacia abajo”. Comenzando por la macroeconomía (nacional e internacional), pasando por los datos del sector, para terminar analizando a la empresa.
–Análisis Bottom Up: del modo inverso, se parte de lo microeconómico para llegar a lo macroeconómico. Intenta hallar nichos dentro del mercado, analiza los valores , para pasar luego al análisis del sector y, finalmente, al del país.
¿Cuál de las dos usaremos? Pues eso depende del tipo de empresa y sector a invertir. Caracterizándose el Top Down para mercados emergentes y poco eficientes y el Bottom Up para los más eficientes.
¿Cuál fondo de inversión es mejor para mi?
Ahora bien, llega el momento de decidir, recolectamos toda la información y debemos tomar la decisión más importante: ¿por qué fondo me decido?
Claves a tener en cuenta:
-debe adaptarse perfectamente a tu perfil de inversor (si es a largo o corto plazo, por ejemplo),
-que brinde la rentabilidad que realmente esperamos y sabiendo que a mayor riesgo, mayor probabilidad de ganancia,
-analiza su lugar en el rating Citywire (donde se comparan más de 16.000 fondos de inversión de todo el mundo).
El buscador de fondos de Morningstar
Por último, a modo de ayuda para dar tus primeros pasos, te dejamos el link del buscador de fondos de Morningstar.
Como hemos dicho anteriormente, Morningstar es uno de los principales proveedores y evaluadores de productos financieros. Desde 1984 brinda herramientas y productos para ayudar al inversor particular. Recopila, clasifica y organiza toda la información de un modo claro para el lector no especializado. Posee una base de datos de más de 500.000 activos. Hizo su llegada en nuestro país en 2011.
Morningstar compara la rentabilidad histórica, el riesgo y las comisiones de cada fondo de inversión.
Si tienes alguna inquietud o comentario sobre este tema, te invitamos a dejarnos tu opinión en la casilla debajo del post.¡ Tu opinión nos interesa!
Esperamos haberte ayudado en tu decisión de invertir en fondos de inversión en este año 2021. Si deseas continuar leyendo sobre el tema te recomendamos la siguiente nota, que puede ayudarte a darte un panorama más contextual de cada uno de ellos y comenzar a calificarlos de mejor a peor, según se adecuen a tus necesidades.
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