El robo advisor, un término que los inversores están escuchando cada vez más, es una herramienta automatizada que ofrecen algunas empresas a los inversores. En esta nota te contaremos las ventajas que tiene utilizar un robo advisor.
En este artículo encontrarás:
Los cambios constantes que deben realizar los bancos y empresas para adaptarse a las nuevas necesidades de las personas son inabarcables. Pensemos que antes de la pandemia quizá a la mayoría de nosotros no se nos ocurría invertir de modo online por temor o inseguridad.
El confinamiento y el hecho de estar tanto tiempo en casa se ha volcado en un aumento de las transacciones digitales. Desde pedir comida, comprar un mueble o invertir los ahorros de estos últimos años, en una tendencia que llegó para quedarse luego del Coronavirus.
En qué consiste la inversión automatizada
La inversión automatizada es ideal para los inversores que quieran comenzar. A través de distintos algoritmos matemáticos, el robo advisor invierte el dinero del inversor. En los últimos años han crecido de modo exponencial debido a los beneficios que tiene su utilización.
Generalmente, las inversiones a través de robo advisors suelen ser a largo plazo, cinco años como mínimo aproximadamente. Por eso debemos armarnos de paciencia.
Comisiones bajas
La comisión anual es menor al 1% por el conjunto de fondos que trabajan. Recordemos que a menor comisión, mayor es la rentabilidad futura.
Inversión inicial baja
Con un mínimo de inversión ya podemos acceder a diferentes fondos que, de otro modo, jamás accederíamos por su alto costo. Generalmente, los mínimos de inversión inician en los 150 euros.
Cartera personalizada
La cartera que genera el robo advisor está adaptada al perfil del inversor, según el riesgo que quiera asumir y diversificada de modo mundial. En cada cartera hay entre 2 y 20 fondos de inversión.
Rapidez y facilidad
Lo primero que se hace es un test del inversor para conocer mejor sus intereses y, de esta manera, el robo advisor armará una cartera más productiva para ellos.
Encontrarás más información sobre los mejores fondos para invertir en esta nota.
La inversión automatizada en otros países
España, aunque no parezca, está muy por detrás de otros países más avanzados en esta materia. Los activos que gestionaron los robo advisor el año pasado a nivel mundial superaron los 460.000 millones de dólares. O sea, un 30% más que en 2019, por tomar un ejemplo.
En Francia alcanzaron los 19.400 millones de dólares, en Italia los 23.000 millones y, muy lejos, Estados Unidos maneja la cifra de 937.000 millones de dólares gestionados por robo advisor.
En España se prevé que el capital que manejan los inversores automatizados alcance los 7.324 millones, según datos de Statista.com.
¿Cuáles son los mejores robo advisors españoles?
La pandemia ayudó al aumento del ahorro entre la gente, por eso la inversión a través de robo advisor ha aumentado. Entre toda la oferta nacional, caben destacar los siguientes:
CaixaBank
Liderando esta clase de gestores, encontramos a CaixaBank, que posee un patrimonio de 3.000 millones. Se aboca en invertir en instrumentos de gestión pasiva y recientemente ha incorporado la gestión dinámica a los fondos.
Indexa
Indexa ha conseguido más de 37.000 clientes en tan solo cinco años. Ha logrado ser el primer robo advisor rentable de todo el continente europeo. La aportación inicial de un inversor suele rondar los 10.000 euros, pero luego la aportación mensual es de 800 euros promedio.
Su patrimonio ronda los 1.000 millones de euros.
Indexa planifica su debut en la Bolsa en unos años
Indexa ha superado los 1.000 millones de dólares bajo su gestión y la firma está planeando su salida a Bolsa en un plazo de tres a cinco años.
Bankinter
El gestor digital de Bankinter, llamado Popcoin, ha cerrado el semestre con rentabilidad positiva.
Bankinter acaba de anunciar que lanza otro robo advisor que parte de inversiones de 10.000 euros. Se llamará Capital Advisor y será 100% online, disponible solo para los clientes del banco. Además, el servicio no tendrá ningún costo inicial.
El cliente podrá personalizar su tipo de riesgo, sus objetivos y elegir las zonas geográficas, entre otras cosas. También se incorpora la proyección de la cartera de fondos y una comparativa de posiciones inversoras en otros bancos.
Openbank
Openbank es el banco online low cost de Santander y hace tres años ha lanzado su robo advisor. Ha cerrado el 2020 con un crecimiento del 112% en sus activos y su patrimonio se acerca a los 400 millones de euros.
Gonzalo Pradas, su director, explica que “Vemos cómo que el ‘robo advisor’ tiene una tendencia mayor de crecimiento que la contratación de fondos”. Pradas además explica que los robo advisors de renta variable suelen ser indexados y los de renta fija apuestan por gestión activa.
Openbank regala 100 euros a los que inviertan a través de robo advisors
A modo de celebración por su tercer aniversario, Openbank ha decidido regalar 100 euros a todas las personas que aporten más de 3.000 euros en sus servicios de gestión automatizada. Esta promoción es válida tanto para clientes del banco como para nuevos clientes y la fecha límite es el 30 de noviembre.
El perfil de los inversores
Si bien inicialmente el perfil correspondía al de un hombre adulto con estudios superiores e interesado en el mundo tecnológico, actualmente este perfil se está ampliando.
Según datos aportados por Indexa Capital, la cantidad de mujeres que han invertido en los últimos tres años ha aumentado a un 23%.
La edad promedio es de 40 años, en donde la persona ya cuenta con un empleo estable y planeando su retiro. Además los perfiles que usualmente usan las inversiones automatizadas son tecnológicos, es decir, personas que se encuentran estudiando carreras como ingeniería informática, por ejemplo.
Sin duda, el perfil de los inversores irá evolucionando hasta involucrar a la mayoría de las personas. Como siempre, las tendencias y nuevas prácticas comienzan en grupos reducidos para luego plasmarse al resto de la gente.
Te sugerimos esta interesante nota para que continúes con tu lectura, no dudes en realizar alguna pregunta si te ha quedado alguna duda o dejarnos algún comentario:
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