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Qué es el rally de navidad bursátil

13 diciembre, 2023 No hay comentarios

El rally de navidad bursátil es un alza en los mercados bursátiles que se experimenta entre finales de diciembre y primeros días de enero. Hay quienes le otorgan el poder de presagio. Aunque, para muchos analistas, las causas que provocan las subidas están atadas a cifras y hechos concretos.

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Rally de Navidad
¿Por qué ocurre el rally de Navidad?
No hubo rally en 2022

El rally de navidad es el modo en que se llama de manera habitual a las subidas que registran las bolsas durante finales de diciembre y principios de enero. Cada año, de manera casi automática, los valores e índices experimentan esta tendencia que, al coincidir con las tradicionales festividades de fin de año, se le denomina Rally de Navidad o Rally de Año Nuevo. El término apareció por primera vez en los EEUU, cuando el periodista especializado en inversiones SB Wachtel lo utilizó para sus análisis de los mercados que tenían un comportamiento alcista durante las últimas reuniones (rallys) del año.

Hay quienes le otorgan a este hecho un carácter de presagio, y sostienen que el devenir de los mercados y bolsas dependen de cómo se han dado esas rondas. Sin embargo, hay causales que explican por qué las subas se producen en esos días y no en otros. Por ejemplo, las empresas aprovechan para realizar la recolección de pérdidas fiscales. O el hecho de que muchos inversores aprovechan las ofertas para confeccionar sus carteras. También hay participantes de los mercados que vuelcan sus ganancias extras en la compra de activos. Además, hay un factor psicológico: los inversores se anticipan al fenómeno y reaccionan operando, dándole existencia concreta.

Rally de Navidad

El origen del rally de Navidad se puede ubicar en los Estados Unidos, cuando el analista financiero SB Wachtel lo utilizó en el estudio del comportamiento de los mercados bursátiles locales. Wachtel demostró que los índices habían crecido entre finales de diciembre y principios de enero durante los periodos 1927 y 1942. La publicación del estudio en el Journal of the Business de la Universidad de Chicago, terminó por darle nombre a un fenómeno que aparecía de manera recurrente.

Más aquí en el tiempo, fue analizado por uno de los más importantes teóricos de las finanzas en el Siglo XX, Yale Hirsch. Al igual que Wachtel, Yale Hirsch también examinó que durante 1972 los mercados bursátiles se recuperaron en las últimas cinco rondas del año y las primeras dos de enero. Y que también se repetía este fenómeno durante periodos de 10 años o más. El resumen de su trabajo fue publicado en el Stock Trader’s Almanac de 1973.

La fecha coincide con las navidades cristianas y de allí el nombre inicial. Aunque desde una visión un tanto alejada de las costumbres católicas se prefiere referir al periodo como ‘Rally de año nuevo’. En todo caso, se trata de las mismas alzas.

¿Por qué ocurre el rally de Navidad?

Hay quienes le otorgaron al rally de Navidad un carácter por fuera de lo económico, con la capacidad de anticipar lo que pueda acontecer en el año siguiente. Es el propio Yale Hirsch el que aseguraba que a la ausencia de un rally de navidad, solía seguirle un año de pérdidas o prácticamente plano (cero perdidas pero sin ganancias).

En realidad, hay varias causas y factores que explican porqué los mercados bursátiles tienen un repunte hacia el final de cada periodo. Una de ellas es la recolección de pérdidas fiscales que realizan las empresas y compañías. Lo que hacen es vender los activos con pérdidas y de este modo compensar el impuesto que deben pagar por las ganancias de capital anuales. De este modo, sus acciones comienzan a circular y revalorizarse, lo que también empuja al alza sus otros activos más fuertes.

Otra explicación que tiene el rally es que hay inversores y fondos que aprovechan las acciones y activos baratos para ir armando sus carteras de inversión para el año que sigue. De este modo, los activos valorizados pueden incluso superar el rendimiento medio en ese breve lapso de tiempo. También hay inversores que aprovechan sus ganancias extras de fin de año para invertir en activos de las bolsas.

Por último, una cuestión que tiene su origen en la psicología y el perfil de los inversores. Se llama “profecía autocumplida” y refiere a que, como el rally de navidad es un acontecimiento que se ha dado por décadas, cada año los inversores se preparan para ello. Y lo hacen anticipándose a comprar acciones y activos que provocan un repunte de la bolsa hacia el final de año. De este modo, la profecía se cumple y cada año el rally de navidad tiene existencia.

No hubo rally en 2022

Si bien el estudio del comportamiento de los mercados ha variado con el transcurrir de las décadas, aún hoy se sigue refiriendo al Rally de Navidad. De hecho, hemos comenzado el Siglo XXI con un periodo positivo, con especial acento entre los años 2010 y 2021.

En esa primera década del actual milenio, hubo sensibles bajas en 2014 y en 2015. Pero de todas maneras, los rallys de navidad tuvieron su continuidad hasta el 2022. Año en que el Banco Central Europeo y la Reserva Federal de los EEUU comenzaron con su política de subida de los tipos de referencia.

Las predicciones económicas de hace un año atrás eran negativas. Alta inflación, recesión de hecho y continuas subidas de tipos de referencia. Ante ese panorama, las inversiones en la bolsa no eran auspiciosas. El rally de diciembre simplemente no estuvo y, con ello, las dudas invadieron los mercados, oficinas y redacciones.

Sin embargo, y a pesar de lo que sostenía Yale Hirsch, los mercados bursátiles españoles tuvieron el mejor enero desde 2019. Además, el BCE dictaminó una pausa en la subida de tipos y la inflación se mantuvo en torno al 3% (la más baja de la zona euro). Además de ello, los beneficios empresariales comenzaron a retomar el sendero de crecimiento sostenido.

A pocos días de las últimas rondas de los mercados bursátiles, muchos inversores esperan que su tiempo llegue y Santa le obsequie un nuevo Rally de Navidad.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de qué es el rally de Navidad bursátil. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

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En Invertir

Tipos de inversores en el mercado financiero: ¿cuáles son?

29 noviembre, 2023 No hay comentarios

Los inversores del mercado financiero son muchos y podemos distinguir su clase según alguna característica que los agrupa. Puede ser según el sujeto u objetivo de inversión, el tipo de riesgo que se anime a tomar, o las estrategias que implemente. Organizar los pasos a seguir en la actividad financiera, como veremos, es muy importante. En este artículo te contamos los tipos de inversores en el mercado financiero y lo vital de la planificación.

En este artículo encontrarás:
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Tipos de inversores según el sujeto
Según los objetivos
➧ Inversores estratégicos:
➧ Inversores financieros:
Según el tipo de riesgo
➧ El perfil conservador:
➧ El perfil moderado:
➧ El perfil agresivo:
Según la estrategia

La actividad financiera es un mecanismo según el cual multiplicidad de actores se interrelacionan con el fin de cambiar activos financieros entre sí. El objetivo es impulsar esos activos tanto de particulares como de empresas a la inversión. Según las necesidades de los particulares o empresas se optará por un tipo de inversor u otro, con sus características diferenciales.

Esta interacción se produce en el denominado mercado financiero. Allí, entonces, damos con sus intervinientes: los emisores de los activos (pueden ser empresas o gobiernos), los intermediarios (como lo son las instituciones financieras), y los inversores. Estos últimos se pueden clasificar según el tipo que presentan. Es así como sus características los distinguen: aspectos como el sujeto u objetivo de inversión, el tipo de riesgo que se anime a tomar, o las estrategias que implemente harán la base de su configuración.

Tipos de inversores según el sujeto

Hemos dicho que esta es una de las variables por las que se clasifican los tipos de inversores. Y esto se da así porque podemos hacer un discernimiento entre inversor particular (o minorista) e inversor institucional.

El inversor particular o minorista es una persona (física o jurídica) que se maneja de manera cuentapropista para realizar sus inversiones. De este modo, arma su propia cartera de inversión siempre teniendo como objetivo a las rentabilidades que pueda obtener de sus ahorros.

Por su parte, el inversor institucional es la conjunción de los aportes de grandes inversores en un capital en común. Así tenemos a los conocidos fondos de inversión (pueden ser activas como pasivas, como te lo contamos aquí), fondos de pensiones o compañías de seguro por poner algunos ejemplos. Como este modo de inversión reúne capital de varios inversores, pueden influenciar en la administración de las empresas en las que intervienen. Las juntas de accionistas y las políticas que la compañía pueda tomar están íntimamente relacionadas.

Los inversores institucionales pueden ofrecer grandes beneficios a los particulares. Primeramente, los inversores pueden acceder a carteras diversificadas, ya que pueden aportar capital en diversas inversiones minimizando los riesgos. Los activos estarán más seguros en varias inversiones que en una sola. En segundo lugar, las comisiones son más bajas si se opera en mayor tamaño. Además, participan del proceso gestores con conocimiento cualificado del mercado. Por último, se obtienen beneficios operativos como la reinversión de lo ganado (capitalización compuesta).

Según los objetivos

Los inversores del mercado financiero son muchos y podemos distinguir su clase según alguna característica que los agrupa. Ya hemos visto los tipos de inversores según el sujeto. Y veremos ahora según los objetivos, para adentrarnos luego en los perfiles de inversores y las estrategias.

Organizar los pasos a seguir en la actividad financiera, como vemos, es muy importante. La planificación es vital. Los objetivos demuestran un horizonte de expectativas en el mercado financiero. Entonces, los tipos de inversores pueden distinguirse también por sus objetivos. Aquí encontramos, entonces, a dos grandes clases: los estratégicos y los financieros:

➧ Inversores estratégicos:

Se singularizan por invertir a largo plazo en búsqueda de algún mercado al que conocen previamente. Le aportan valor a la empresa en la que invierten. La diferencia entre una inversión a largo, mediano o corto plazo recorre transversalmente las tipologías o clasificaciones de los tipos de inversores. Veremos también como repercute en los perfiles y en las estrategias.

➧ Inversores financieros:

A diferencia del anterior tipo, estos buscan obtener rentabilidad a corto o mediano plazo. La fuerza de este inversor es intervenir en las juntas de accionistas valiéndose de los votos positivos o negativos. No es, entonces, una intervención directa en la administración de las empresas en las que participan.

Según el tipo de riesgo

Hemos hablado de este tipo de inversor en este artículo. Puedes echarle una lectura para más profundidad. Básicamente, el riesgo es el conocimiento de las pérdidas que puede atravesar una inversión. Toda acción económica implica un riesgo. Lo importante es saberlo y tener la tolerancia a esa posible pérdida.

El plazo de la inversión tiene una importancia mayúscula en los riesgos: cuanto mayor sea el plazo, mejor, ya que habrá más tiempo para recuperarse de una posible caída.

Aquí podemos distinguir tres tipos de inversores bien marcados:

➧ El perfil conservador:

Como conservador denominamos todo aquello que conserva o cuida la permanencia de algo. Es por esto que este perfil no es partidario de los riesgos altos. Va a lo seguro, ya sea renta fija, activos variables con poca volatilidad, etc. Trabajan, generalmente, con empresas solventes y estables.

➧ El perfil moderado:

A diferencia del anterior, este tipo de inversor acepta jugar con las reglas de un riesgo un poco más alto. Sin embargo, persigue la estabilidad y solvencia de sus inversiones. Por este motivo, puede intercalar activos con renta fija con otros del mercado bursátil, en un mix de menor y mayor volatilidad, con la intención de alcanzar un contrapeso y armonía.

➧ El perfil agresivo:

Este inversor sí que se expone a un riesgo elevado, a sabiendas de que puede perder: su búsqueda es la máxima rentabilidad. La estrategia es tener una cartera diversificada de forma tal que pueda absorber pérdidas. Una característica sobresaliente de este tipo es que tienen mayor conocimiento y experiencia sobre los mercados que los otros perfiles.

Según la estrategia

En este análisis que estamos realizando sobre los posibles tipos de inversores en el mercado financiero, sobresale también la característica de la estrategia. Según la forma de operar, se pueden encontrar las siguientes clasificaciones:

➧ “Family office”: se denominan así a aquellos inversores que intervienen en la gestión de patrimonios familiares importantes. Se instruyen en este tipo de administración para generar una especie de unidad global y obtener altas rentabilidades. De este modo, el patrimonio familiar crece y se resguarda para las futuras generaciones. Según la cantidad de patrimonios que administran se subdividen en SFOs (“Firmas familiares simples”, por su sigla en inglés) y MFOs (“Firmas multifamiliares”, por su sigla en inglés).

➧ “Family & friends”: son inversores que pertenecen a la familia o grupo de amigos, especialmente los que tienen una relación de parentesco con el fundador de la empresa. No son tan especializados como el resto de las clasificaciones. El director de la empresa lo puede persuadir más fácilmente debido al vínculo afectivo. Suelen aportar un capital inicial, aunque no cuantioso, para las inversiones.

➧ “Business angels”: se involucran en las primeras etapas de una incipiente empresa, que tiene un alto potencial de crecimiento. Estos inversores poseen un alto conocimiento de un sector concreto, por lo que buscan aquellos grandes proyectos empresariales con el convencimiento de que prosperarán y que ellos son los indicados para llevarlos adelante. Debido a su especialización, añaden valor al proyecto y a las inversiones.

➧ Capital riesgo: su estrategia es entrar a formar parte de los socios accionarios de una empresa para hacer crecer su valor y, cuando esto sucede, retirarse del grupo con su beneficio. Esto lo repiten cada vez que termina un ciclo. Según la clase de empresa a la que se dedican, se subdividen en “Venture Capital”, “Startups”, compañías tecnológicas, y las de Capital Privado.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de los tipos de inversores. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

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Alternativas para pequeños inversores

En Invertir

Inversión activa: qué es y cómo llevarla a cabo

17 noviembre, 2023 No hay comentarios

Una de las estrategias para obtener mejores rendimientos es la inversión activa. Se trata de buscar mejores márgenes que el promedio del mercado donde se opera, a través de los activos que tengan pronósticos de subida. Te contamos qué es y cómo realizar una inversión activa.

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Qué es una inversión activa
Ventajas y riesgos de la inversión activa
Formas de inversión activa

Las inversiones en los mercados bursátiles tienen varias modalidades para obtener rentabilidades, de las cuales la que mejor desempeño logra es la inversión activa. Se trata de operar con activos que superen la media, siguiendo los movimientos constantes de los vehículos existentes. Como las acciones, títulos y bonos varían de manera constante, esta estrategia requiere hacer seguimiento continuo del desenvolvimiento que tienen los componentes del mercado. Además de saber advertir la coyuntura económica del país en que se realizan las inversiones.

La inversión activa se caracteriza por aprovechar los movimientos alcistas de los activos en el corto plazo. Para ello se deben realizar análisis precisos de los comportamientos de acciones y bonos, además de una experiencia comprobada en los mercados bursátiles. La ventaja es aumentar de manera sustancial el margen de ganancia en el corto plazo, aunque -como en toda inversión- esto también implica para el inversor correr con mayores riesgos. La mayoría de los operadores que siguen este tipo de estrategias componen sus carteras con no más de 10 o 15 activos.

Qué es una inversión activa

Una inversión activa es un tipo de modalidad llevada adelante con el fin de obtener mejores rentabilidades operando con activos de un mercado de valores.

Se trata de inversiones que se realizan en el corto plazo. Y es una estrategia que requiere análisis pormenorizados y experiencia en la operatoria con acciones, bonos y títulos que varían de precio en todo momento. Y aunque los resultados pueden ser alentadores, nunca se debe olvidar que los mayores márgenes de ganancia siempre vienen acompañados de mayores riesgos.

El objetivo de las inversiones activas es superar el índice de referencia de la bolsa donde se opera. Por ello es necesario contar con analistas y expertos capaces de realizar estudios exhaustivos que permitan inferir cuáles activos van a tender a subir en el corto plazo. En ese sentido, una asesoría correcta debe contener un relevamiento de los activos con mejores desempeños, además de las tendencias del mercado y la coyuntura económica.

Te habíamos contado sobre los fondos de inversión activa y pasiva en esta nota haciendo hincapié en cuál conviene invertir según la situación de cada uno. También sobre los fondos cotizados en este otro artículo. Las inversiones activas se diferencian en gran modo con la modalidad de inversión pasiva, como por ejemplo un fondo indexado. Los fondos indexados son instrumentos diseñados para replicar el rendimiento de un índice. Es una apuesta más conservadora y de mediano o largo plazo. De hecho, los bonos soberanos son grandes componentes en las carteras de quienes eligen la inversión pasiva.

Volviendo a la inversión activa, tienen mayores costes operativos, ya que se están realizando operaciones de compraventa de activos en todo momento. En esto también se diferencian de las pasivas, cuyo trabajo principal es seleccionar los activos que replican el índice y dejar que el mercado realice el resto.

Ventajas y riesgos de la inversión activa

En los mercados de inversiones bursátiles existen ventajas de las cuales se obtienen buenas rentabilidades. Por ejemplo, la posibilidad de obtener dichas rentabilidades en un corto plazo.

Otra característica a favor de los inversores es que tanto ellos como los administradores de las carteras no están obligados a tener por mucho tiempo las acciones y bonos. De este modo, se pueden aprovechar las ventajas de una diversificación de activos.

Cierto es que el valor de las acciones, títulos y bonos fluctúan de manera constante. Para un mejor aprovechamiento de las variaciones de los activos, las operaciones de compraventa suelen durar entre dos y seis días. Y la tenencia puede llegar a dos semanas.

En cuanto a los riesgos que se corren al implementar estrategia de inversión activa, el propio inversor debe tener claro hasta donde está decidido a correr riesgos en pos de mayores ganancias. Entre las consecuencias está la posibilidad de perder el capital invertido.

Un error en la estimación del valor futuro de un activo se puede llevar parte o toda inversión. Como dijimos, no saber leer de manera correcta la situación económica por la que atraviesa el país también puede provocar pérdidas sustanciales.

Formas de inversión activa

En la actualidad, la diversificación de activos y el desarrollo de las plataformas de inversión te brindan muchas modalidades en que se puede realizar una inversión activa. Aunque los grandes inversores se deciden en componer sus carteras de inversión con más de 10 o 15 activos. De hecho, las empresas y compañías líderes se vuelcan por la inversión pasiva.

En muchas ocasiones, un activo puede ser rentable en el corto plazo y no serlo en el mediano y largo plazo. Esto es recurrente en tiempos donde el desarrollo de una actividad genera expectativas que con el tiempo decrecen y con ello el valor de sus activos.

En las bolsas, el precio de las acciones, títulos y bonos fluctúan de manera constante. Pero siguiendo una estrategia activa, las decisiones que se toman bien pueden ir a contramano. Por eso mismo, la preparación y el estudio del contexto y mercado de inversiones.

No hay una estrategia que esté determinada por la edad del inversor. Son los aspectos lógicos y los cálculos materiales que llevan a la toma de decisiones. Aunque, claro está, se asocia la toma de riesgos con los inversores más jóvenes. Es importante el papel que desempeñan en la actualidad las plataformas de inversión, que tienen a los jóvenes entre sus clientes mayoritarios.

Por último, la recomendación de consultar o contratar un asesor autorizado. El conocimiento de los mercados, el historial de los activos y compañías, todos estos aspectos que forman parte de las inversiones, son de manejo cotidiano para el asesor. Desde ya, esperamos que este artículo sea de tu utilidad.

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Invertir en los distintos tipos de ETFs

En Invertir

Invertir en la bolsa de valores: guía paso a paso

18 octubre, 2023 No hay comentarios

Ya hemos comentado sobre las facilidades y ventajas que tiene el mercado de valores español. Aquí te brindamos una guía para invertir en la bolsa de valores paso a paso, y obtener rentabilidad de tus ahorros.

En este artículo encontrarás:
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Invertir en la bolsa de valores paso a paso
Tipos de órdenes de compra
Riesgos de invertir en bolsa

El mercado de valores en España se encuentra entre los más elegidos de Europa. Sus activos representan un gran atractivo para inversionistas locales y extranjeros. A las facilidades y ventajas que tiene, se agrega la mejor situación de la economía respecto del resto de la zona euro. De hecho, ya hemos destacado el buen desempeño que han tenido los activos financieros que participan en el mercado español durante la primera mitad del año. Una tendencia que para los analistas se va a mantener durante el 2024.

Aquí te brindamos una guía para invertir en la bolsa de valores paso a paso, teniendo en cuenta cada aspecto y algunas recomendaciones que te pueden ayudar a mejorar la rentabilidad de tu inversión. También te comentamos sobre los posibles riesgos, y las estrategias que puedes utilizar para operar de la mejor manera posible.

Invertir en la bolsa de valores paso a paso

Ya hemos dado cuenta de las facilidades que tiene el mercado de valores. Es fácil de operar por su accesibilidad, la posibilidad de comprar o vender activos en cualquier momento y no es necesario contar con grandes sumas de dinero. La forma de participar se puede resumir en esta guía para invertir en la bolsa de valores paso a paso.

En primer lugar, debes buscar un intermediario o bróker. De acuerdo a las normativas de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), para operar en la bolsa se necesita de un intermediario (bróker) autorizado a realizar ejecutar órdenes de compra y venta de activos.

Por lo general, se recurre a un bróker independiente. Los bancos también brindan el servicio, pero no es lo aconsejable pues cobran comisiones más altas que los primeros. Y están los robo advisors, que son plataformas cuya función es hacer de intermediarios y además diseñar -en base a algoritmos- perfiles de inversión. Es una modalidad muy elegida por la simpleza para operar y sus bajas comisiones.

En segundo lugar, debes abrir una cuenta de valores. Se trata de una cuenta como en la que tienes tu dinero, la diferencia es que se depositan acciones, bonos y cualquier activo financiero que hayas adquirido. La mayoría de los bancos ofrecen este tipo de servicios, aunque las comisiones suelen ser más altas que las que cobran los propios brókers.

El siguiente paso es comenzar a operar, emitiendo tus órdenes de compra o venta de activos financieros. La modalidad es tan fácil como una transferencia bancaria, solo que se transaccionan acciones, bonos, y otros activos que deseas adquirir o vender. Un asesor financiero autorizado por la CNMV te puede asistir en la decisión sobre los activos con los que operar.

Tipos de órdenes de compra

Como hemos dicho, la operatoria con activos financieros tiene sus particularidades. En esta guía para invertir en la bolsa de valores paso a paso te indicamos las diferentes maneras en que puedes comprar o venderlos.

Una orden de mercado es la toma de decisión sobre la compra o venta de un activo. A través de ella le indicas al bróker ejecutar la opción, aunque debes considerar que hay un tiempo de demora entre la emisión de la orden y su ejecución. Este punto es de importancia, pues en el mercado de valores el precio de los activos puede cambiar a cada momento.

Para evitar que dicha variación afecte tu inversión, puedes emitir una orden limitada. Son órdenes que se ejecutan bajo condiciones que puedes establecer de antemano. Por ejemplo, tu orden limitada puede considerar comprar una acción si su valor no supere los 10 euros. De este modo proteges tu inversión ante cualquier variación brusca del activo. Del mismo modo, la orden puede determinar la venta del activo si su valor desciende hasta los 5 euros.

Como dijimos, las órdenes limitadas sirven para proteger tu inversión. Y forman parte de una estrategia que defines cuando el asesor financiero define un perfil inversor. Dicha estrategia puede cambiar las veces que quieras, pues la dinámica del mercado de valores así lo permite, y pasar de ser defensiva a operar con activos volátiles en busca de mejores márgenes de rentabilidad.

Riesgos de invertir en bolsa

Como toda inversión, operar en el mercado bursátil tiene sus riesgos. Y en esta guía para invertir en bolsa paso a paso, también te advertimos sobre los aspectos que pueden afectar el desempeño de tu estrategia.

El riesgo de mercado puede estar determinado por factores externos. Una guerra, una pandemia y hasta un desastre natural puede provocar que los mercados se resientan. Lamentablemente, Europa y el mundo sufrieron los dos primeros de estos casos. Los mercados se paralizaron por completo durante la pandemia y recién dos años después comenzaron a recuperarse.

El tipo de cambio es un factor de riesgo. Cuando se produce la devaluación de la moneda los inversores suelen pasar a operar en las bolsas donde las monedas son más robustas. Esto le ocurre con frecuencia a las economías emergentes, que son sacudidas cuando el valor de sus divisas experimentan bruscas caídas frente al dólar y el euro.

La inflación es un factor que afecta la economía general. El riesgo es que los índices inflacionarios superen el margen de rentabilidad obtenida por la inversión. Un riesgo de carácter interno, se produce cuando el emisor de los bonos no consigue reembolsar a los tenedores de deuda en tiempo y forma. La renegociación suele ser una solución, pero depende del desempeño y expectativas a futuro que tenga el emisor, ya sea una empresa o un gobierno.

La mejor manera de proteger la inversión es diversificar los activos que componen tu cartera. A las acciones y bonos, se le pueden agregar índices como el Ibex35, o incluso apostar por materias primas. También se puede incluir inversiones poco habituales, como el arte o las cripto. De todos modos, la mejor inversión depende del perfil elegido, de tus necesidades y objetivos. Ahora solo resta buscar un asesor y comenzar a invertir en la bolsa.

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Opciones para invertir en la bolsa de España

En Invertir

Cómo invertir en Amazon

31 agosto, 2023 No hay comentarios

Un inversor puede invertir en cualquier bolsa del mundo. En el caso de que le atraigan las acciones de Amazon, deberá intervenir en Wall Street, el mercado bursátil de Nueva York y el más importante del mundo. Esta actividad debe realizarse recurriendo a un intermediario financiero autorizado. Este administrador cobrará una comisión más alta ya que el mercado extranjero así lo impone. En este artículo te contamos cómo invertir en Amazon.

Un inversor puede invertir en cualquier bolsa del mundo, decíamos. Y es que, dentro del mundo de las acciones, existen múltiples posibilidades. Pero vamos por parte.

Las acciones representan una parte proporcional del capital de una empresa. Son valores que se compran y venden de manera vertiginosa en cualquier bolsa del planeta. Wall Street es el mercado bursátil de referencia. Si bien existen otras bolsas de valores, desde hace años que la de Nueva York se ha posicionado como la que mayor estatus goza. Las cotizaciones de los productos financieros van y vienen en función de la oferta y la demanda. Es allí donde Amazon ofrece sus acciones.

Ahora bien, para decidir dónde invertir hay que prestar seria atención al perfil del inversor. Según las condiciones financieras o los objetivos trazados por el inversor, un producto financiero será más o menos acertado de utilizar. Tengamos en cuenta que no todos los inversores tienen un perfil agresivo como para correr grandes riesgos. Entonces, el nivel de riesgo marcará la operación correcta para cada perfil. Y cuando hablamos de riesgo nos referimos a los niveles de beneficio o pérdida que puede llegar a correr la inversión.

Es por esto que muchos inversores de perfil más conservador o moderado deciden realizar sus inversiones en empresas conocidas que difícilmente traigan dolores de cabeza. Y aquí entra en escena Amazon, una compañía que se dedica a la venta on line y al streaming de música. En 1997 comenzó a cotizar en Wall Street. Así que si un inversor quisiera comercializar con acciones de Amazon debería recurrir a este mercado bursátil.

Cómo invertir en Amazon

En términos de capitalización bursátil, Amazon se encuentra en la quinta posición del ránking a nivel mundial. En estos momentos, su acción cotiza 134,91 dólares la unidad. Su valor en la bolsa es de 1,42 billones de dólares, o sea unos 130 millones de euros. Esto convierte a la compañía en una inversión segura aunque un poco elevada para algunos inversores.

Para invertir en Amazon, hay que acudir a un administrador que actúe de intermediario financiero y que debe ser certificado. Esto sucede con cualquier bolsa del mundo, incluso la española. En el caso de Wall Street, el trabajo del intermediario se paga un poco más porque la comisión por invertir en un mercado de valores extranjero es mayor. En este punto, como los costos del servicio varían, lo recomendable es estar al tanto de las comisiones que cobra cada entidad y luego optar por la que mejores servicios brinda respecto a la comisión que cobra.

Como decíamos recientemente, invertir en Amazon puede resultar un poco elevado para algunos inversores. Sin embargo, se puede invertir en esta empresa mediante otros productos financieros. De este modo, no hay necesidad de abonar el valor completo de una acción para tener una participación. Te contamos más en los siguientes apartados.

Otra opción: acciones fraccionadas

Entonces, además de las acciones tenemos otros productos financieros para poder acceder a la participación de una empresa como Amazon. Por ejemplo, las acciones fraccionadas. Estas pueden recibir una inversión a un valor menor y a cambio se obtiene la adquisición de una porción de la acción. En este caso, una acción se reparte entre varios inversores una fracción -como su nombre lo indica- del capital de la empresa. Cada propietario de esta fracción tiene los mismos derechos y obligaciones que los demás.

En la actualidad, los brókers tienden a brindar esta opción. Se ha convertido en una alternativa habitual debido a que permite invertir menos cantidad de dinero y, de igual manera, tener participación en la bolsa de valores. Se puede acceder así a ser partícipe de empresas que tienen una cotización alta, como el caso de Amazon. Hay que tener un recaudo: la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) comunica que las acciones fraccionadas son un producto derivado con particularidades (beneficios y riesgos) diferentes a las acciones.

La CNMV también advierte que estas acciones fraccionadas “no pueden ser compradas a nombre del cliente y consisten en un tipo de contrato bilateral entre el intermediario y el cliente”. Esto implica que el inversor, al comprar acciones fraccionadas, se responsabiliza por el posible riesgo de cotización en el mercado. Pero no sólo eso, sino que también asume el riesgo de contraparte con dicho intermediario.

Fondos de inversión

Los fondos de inversión son, al igual que las acciones fraccionadas, otra opción a las clásicas acciones. Se suelen usar para eludir el riesgo que hemos dado cuenta en el apartado anterior.

Los fondos de inversión son un instrumento de inversión colectiva. Funcionan de la siguiente manera: los inversores componen las aportaciones de cada fondo, transformándose así en partícipes. Cada partícipe es propietario de una porción del patrimonio del fondo, de forma proporcional a sus aportaciones. Las subidas o bajadas del valor del patrimonio se reparten de modo proporcional entre los diferentes partícipes.

Este fondo es creado por una entidad económica como lo es una gestora, que luego invierte de manera conjunta las aportaciones en diversos activos financieros (tanto renta fija como renta variable, derivados o alguna combinación entre estos, etc). Un activo financiero es un derecho a recibir ingresos futuros por parte de otra persona o entidad. Se trata de un instrumento financiero que no tiene valor físico, sino que representa un contrato entre el comprador o inversor y el vendedor o emisor. La política de inversión, el tipo de activos, el nivel de riesgo y las comisiones asociadas serán determinadas de antemano por el fondo.

En definitiva, hemos conocido diferentes formas de participar en el patrimonio de una empresa. En este caso en particular, cómo invertir en Amazon. Vemos que no sólo se puede intervenir mediante las acciones sino también a través de otros productos o instrumentos financieros.

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Consejos básicos para invertir en bolsa

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Consejos básicos para invertir en bolsa

30 agosto, 2023 No hay comentarios

El mercado de valores es una opción para quienes pretenden obtener rentabilidad de los ahorros. Sin embargo, siempre que se invierte existe un riesgo. Aquí brindamos algunos consejos básicos para invertir en bolsa.

La inversión en los mercados bursátiles es una de las opciones para obtener rentabilidades de los ahorros. Si bien al principio parecen apuestas que solo pueden realizar expertos, hay mecanismos simples y accesibles para participar de la bolsa. Por ejemplo en un mercado primario, adquiriendo acciones, bonos y títulos al momento de su puesta a la venta. También de manera secundaria, en el mercado de transacciones, lo que se conoce como bolsa de valores. Y un tercer modo es a través de participaciones en fondos de inversión.

Y si bien hay quienes piensan que los mercados bursátiles representan una inversión riesgosa, no se diferencian de los otros modelos de negocios. Como todo negocio, tiene sus riesgos, pero también sus ventajas y oportunidades Aquí brindamos algunos consejos básicos para invertir en bolsa.

Antes de invertir, un fondo de emergencia

Los mercados bursátiles son una opción real y concreta de obtener rentabilidades de nuestros ahorros. Incluso, tienen la particularidad de hacer rentables acciones y títulos en medio de un contexto de complicaciones en la economía de un país. La historia económica está plagada de ejemplos en los que una acción se dispara a pesar de que la compañía no logra un desarrollo paralelo al de la acción.

Pero antes de adquirir un activo bursátil, es necesario tomar recaudos. El primero de los consejos para invertir en bolsa es contar con un fondo de emergencia. La propia entidad que regula la actividad bursátil, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), recomienda contar con esos euros que nos ayuden a hacer frente a una emergencia económica.

Se trata de un paso previo que se recomienda ante cualquier inversión. Una vez que se cuenta con dicho fondo de emergencia, y que está claro que ese dinero no va a ser utilizado en la transacción, ya están las condiciones de planificar nuestra manera de invertir en alguno de los activos disponibles en cualquiera de los mercados bursátiles existentes.

Consejos básicos para invertir en bolsa

Existe una idea de que las inversiones bursátiles son operaciones complejas, y que están destinadas a personas con un gran conocimiento del mundo de las acciones, títulos y bonos. Este hecho, puede incluso generar rechazo a otro de los modelos de inversión vigentes. Sin embargo, con un poco de información y tomando los recaudos necesarios, se pueden obtener importantes rentabilidades, aún en tiempos de cimbronazos económicos.

Luego de realizar el paso previo de hacerse de un fondo de emergencia, hay consejos para invertir en bolsa a tener en cuenta. Por ejemplo, que para invertir se necesita de un intermediario financiero. Se trata de una entidad que actúa de mediador entre las compañías que sacan sus acciones a la venta. Por lo general son empresas destinadas a ofrecer tal servicio.

También muchas bancas tienen divisiones destinadas con exclusividad al estudio y análisis de los mercados financieros. Y, claro está, se encuentran habilitadas por el Banco de España y la CNMV. Solo a través de éstas, el inversor participa de la compra de acciones. Los intermediarios financieros cobran por este servicio, ya sea en cada compra de acciones como por el mantenimiento de los títulos.

En este punto, como los costos del servicio varían, lo recomendable es estar al tanto de las comisiones que cobra cada entidad y luego optar por la que mejores servicios brinda respecto a la comisión que cobra.

En cuanto a la clase de inversión, la situación personal cuenta en gran modo a la hora de decidir. Puesto que, si se cuenta con ahorros suficientes como para afrontar posibles pérdidas, será mayor el riesgo que pueda asumir, en favor de lograr mejores rentabilidades. Del mismo modo, las expectativas y el horizonte temporal tolerables forman parte de lo que se denomina perfil del inversor. Esto es, un conjunto de características que se plasmarán el tipo de inversión y el plazo en la pueda mantener.

Rentabilidad, plusvalía y volatilidad

La rentabilidad de un título de deuda es algo plausible de calcular, al menos en el momento en que salen a la venta. Por ejemplo, las Letras del Tesoro (en la actualidad es una de las mejores opciones), otorgan una rentabilidad cercana al 3,8% en un plazo de 12 meses. En cambio, no pasa lo mismo en las bolsas de valores. Allí los activos varían su precio de acuerdo a la oferta y demanda; también la rentabilidad se toma al momento en que el título es adquirido en el mercado de valores.

Otra manera de obtener rentabilidad es a partir de la evolución del precio de las acciones en el mencionado mercado. Entonces, la plusvalía se genera por el aumento en el valor de una acción a partir de su comercialización en la bolsa. Y como también la evolución del precio de un activo puede marchar a la baja, existe lo que se llama minusvalía. De todos modos, mientras la acción se mantenga disponible dentro del mercado, siempre serán subidas y bajas relativas.

En cuanto a la volatilidad de una acción, se trata de la variación del precio por debajo y encima de su promedio, y en determinado tiempo. La volatilidad se utiliza para medir cuan riesgoso es un activo. Otro de los consejos básicos para invertir en bolsa es mantenerse a resguardo de las acciones cuyo valor es volátil. De hecho, es una de las advertencias de la CNMV respecto de las inversiones de renta variable: “el principal riesgo es la incertidumbre sobre sus rendimientos”.

Otra de las particularidades de la inversión bursátil, es que las acciones, bonos y títulos se pueden comprar y vender en cualquier momento. Incluso se puede vender un activo cuando su precio este por encima del valor de compra y obtener interesantes márgenes de rentabilidad.

Como hemos visto, las inversiones en los mercados bursátiles, al igual que otros modelos de negocios, tienen sus ventajas, particularidades y -sobre todo- sus oportunidades.

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Letras del Tesoro: qué son y cómo invertir

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Las inversiones por Hollywood: cinco películas recomendadas

28 agosto, 2023 No hay comentarios

Hollywood tiene películas para todos los gustos, lo sabemos. Ahora bien, ¿cuáles son aquellas que nos hablan sobre las inversiones en la bolsa? Sin dudas, hay varias en ese género enfocadas desde el drama, thriller y hasta películas de acción. Y que también pueden ser un acercamiento al mundo bursátil, convirtiéndose en una especie de consejo de por dónde empezar o por dónde no ir. El mundo de las inversiones por Hollywood es vasto. En este artículo te recomendamos las cinco cintas más icónicas.

El cine puede convertirse en un buen espacio de donde coger consejos para las actividades que queramos encarar. Hay miles y para todos los gustos. Distintos géneros y estilos se han encargado de llevar a la pantalla gigante las diversas situaciones de la vida. En el caso que nos ocupa, el de las inversiones en la bolsa, podemos encontrar grandes clásicos que enfocan la actividad bursátil desde diferentes aspectos.

El mundo de las inversiones por Hollywood se acerca a la realidad: con Wall Street como escenario, los inversores, gestores, brókers y demás profesionales se esmeran por conseguir los mejores rendimientos. El dinamismo de las cotizaciones en el mercado es acelerado y puede generar grandes rendimientos como así también pérdidas. Todo se trata de apuntar a aquellas acciones o productos financieros que ofrecen promesas de plusvalías.

Las acciones, que representan una parte proporcional del capital de una empresa, son valores que se compran y venden de manera vertiginosa en Wall Street, el mercado bursátil de referencia. Si bien existen otras bolsas de valores, desde hace años que la de Nueva York se ha posicionado como la que mayor estatus goza. Las cotizaciones de los productos financieros van y vienen en función de la oferta y la demanda. Y sobre estos aspectos es que se han montado extraordinarios guiones, a veces ficticios y otras verídicos.

El funcionamiento de la bolsa se condice o no con la situación financiera de la sociedad. En ocasiones van de la mano y en otras no es así porque la lógica de la transacción tiene un componente especulativo y también uno psicológico. Las acciones de una empresa pueden revalorizarse hasta duplicar su precio, más la empresa no crece el doble. Si los entes reguladores no detectan a tiempo esos desajustes suceden los cimbronazos. Algunos terminan en crack, como sucedió en los conocidos hechos de 1929 y en 2008.

Sobre estos tópicos se han montado las mejores películas del género. Y aquí te recomendamos cinco que te ayudarán, además, a comprender el funcionamiento de uno de los mayores mercados financieros. Ya sea entre semana o en el descanso del fin de semana, siempre es apetecible tumbarse en el sofá a ver una película. ¡Sumérgete en estas cintas que te traemos para hacer más interesante y divertido el entendimiento de las inversiones!

Las inversiones por Hollywood: las cinco recomendadas

Wall Street

La primera película recomendada sobre las inversiones en Hollywood es Wall Street. La sinopsis anuncia que Bud Fox es un joven y ambicioso corredor de bolsa que logró finalizar sus estudios universitarios gracias a su esfuerzo y al de su padre, mecánico y jefe de sindicato. Su mayor deseo es trabajar con el hombre al que admira, Gordon Gekko, un individuo sin escrúpulos hecho a sí mismo que, en poco tiempo, ha conseguido amasar una gran fortuna en el mundo de la bolsa. Gracias a su insistencia, Bud consigue introducirse en el círculo privado del todopoderoso Gekko y comienza a colaborar con él en sus negocios e inversiones.

Se emitió por primera vez en 1987 y es considerada de las mejores cintas ambientadas en el epicentro del mercado bursátil global. El joven Bud Fox fue interpretado por Charlie Sheen y Gordon Gekko por Michael Douglas, en una interpretación que le valió el Oscar a mejor actor principal.

Director: Oliver Stone
Reparto: Michael Douglas, Charlie Sheen, Daryl Hannah
Año: 1987

Este clásico tuvo una segunda parte, Wall Street 2: el dinero nunca duerme. Estrenada en 2010, se basa en la vida de Gordon Gekko tras cumplir una condena en prisión por fraude fiscal y blanqueo de dinero. Desorientado en un mundo que en tiempos dominó, busca recuperar su fortuna, poder y el amor de su hija.

Director: Oliver Stone
Reparto: Shia LaBeouf, Michael Douglas, Carey Mulligan, Josh Brolin, Frank Langella, Susan Sarandon, Eli Wallach
Año: 2010

Margin Call

El Margin Call es un concepto en trading que significa una advertencia que el bróker le hace a un trader para que gestione el riesgo y evite exposiciones adicionales como un endeudamiento al que no podrá cumplir con base en los fondos o activos que tenga en su cuenta.

Justamente, este largometraje es una crónica de la vida de ocho trabajadores de un poderoso banco de inversión -en alusión a Lehman Brothers- durante las 24 horas previas al inicio de la crisis financiera de 2008. Cuando Peter Sullivan (Zachary Quinto), un analista principiante, revela datos que podrían conducir la empresa a la ruina, se desencadena una catarata de decisiones tanto morales como financieras que producen un terremoto en la vida de los implicados en el inminente desastre.

Director: J. C. Chandor
Reparto: Kevin Spacey, Paul Bettany, Jeremy Irons, Zachary Quinto, Penn Badgley, Simon Baker, Mary McDonnell
Año: 2011

La Gran Apuesta

También sobre la temática del crack de 2008, tres años antes de esa crisis mundial originada por las hipotecas subprime que hundió prácticamente el sistema financiero global, cuatro tipos fuera del sistema fueron los únicos que vislumbraron que todo el mercado hipotecario iba a quebrar. Decidieron entonces hacer algo insólito: apostar contra el mercado de la vivienda a la baja, en contra de cualquier criterio lógico en aquella época.

Es una adaptación del libro del mismo nombre de Michael Lewis, que reflexiona sobre la quiebra del sector inmobiliario norteamericano que originó la crisis económica mundial en 2008.

Director: Adam McKay
Reparto: Christian Bale, Steve Carell, Ryan Gosling, John Magaro, Finn Wittrock, Brad Pitt, Hamish Linklater, Rafe Spall
Año: 2015

Asalto a Wall Street

Un neoyorquino medio que lo pierde todo con la crisis financiera del 2008, culpa de su desgracia a los banqueros de Wall Street, que se convierten en el objetivo de su venganza.

No obtuvo las mejores calificaciones de los críticos de cine, que la puntuaron como un típico thriller poseedor de todos los clichés del género. Ofrece al espectador una historia de acción centrada en la venganza. Sin embargo, la recomendamos porque, en definitiva, trata sobre el mundo de las inversiones por Hollywood. Y porque toca un tema muy actual: la crisis en la que se encuentran inmersos la gran mayoría de los países desarrollados.

Director: Uwe Boll
Reparto: Dominic Purcell, Erin Karpluk, Edward Furlong, Michael Paré, Lochlyn Munro, Clint Howard, Eric Roberts
Año: 2013

El lobo de Wall Street

Película basada en hechos reales del corredor de bolsa neoyorquino Jordan Belfort (Leonardo DiCaprio). A mediados de los años 80, Belfort era un joven honrado que perseguía el sueño americano, pero pronto en la agencia de valores aprendió que lo más importante no era hacer ganar a sus clientes, sino ser ambicioso y ganar una buena comisión.

Su enorme éxito y fortuna le valió el mote de “El lobo de Wall Street”. Dinero. Poder. Mujeres. Drogas. Las tentaciones abundaban y el temor a la ley era irrelevante. Jordan y su manada de lobos consideraban que la discreción era una cualidad anticuada; nunca se conformaban con lo que tenían. La vertiginosa carrera de Belfort como bróker y directivo de una empresa de inversiones bursátiles tuvo como final una prisión federal.

Director: Martin Scorsese
Reparto: Leonardo DiCaprio, Jonah Hill, Margot Robbie, Kyle Chandler, Cristin Milioti, Matthew McConaughey
Año: 2013

Hasta aquí, una reseña de cinco de los títulos más destacados y que recomendamos del mundo de las inversiones por Hollywood. Si ya las vieron, nunca está de más un rewatch. Si no, aquí tienes tus próximos planes. Más allá de las exageraciones propias del mundo del espectáculo, se trata de un universo vertiginoso y frenético con miles de historias dignas de ser llevadas a la pantalla grande.

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Crack bursátil: ¿por qué se produce?

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Invertir en materias primas

3 agosto, 2023 No hay comentarios

Invertir en materias primas ha resultado un mercado muy rentable en los últimos tiempos. Se constituye como una opción diferente y factible para mantener una cartera de inversiones diversificada. Los precios varían de manera constante, por lo que las conforman en un buen producto tanto para inversiones a corto como a largo plazo. ¡Entérate de esta tendencia en el siguiente artículo!

Las materias primas están cosechando cada vez más adeptos. Y es que su versatilidad en el mercado las hace convertirse en un producto viable para invertir. El contexto macroeconómico vigente augura un contínuo crecimiento de su valor. Pero eso no es todo: también se presenta como un amparo frente al panorama inflacionario.

Por otro lado, la oferta y demanda de estos productos muestran que la escasez de ellos y el requerimiento en aumento genera una gran rentabilidad. Este es otro de sus beneficios. Invertir en materias primas también ofrece diversificación de las carteras de los inversores. Lo que constituye un plus a todos los beneficios nombrados anteriormente.

¿Cómo empezar a invertir en materias primas? Pues, desde la bolsa de valores. De hecho, el oro, la plata, el gas y el petróleo se encuentran entre los activos más dinámicos del mercado bursátil. Así lo asegura la Asociación en la Industria de Futuros (FIA, por su sigla en inglés). En cuanto a estos metales preciosos y combustibles, su alta demanda prevé una revalorización que los pone en un lugar de preferencia. Seguro no querrás perderte de los detalles. Pues, ¡continúa leyendo!

Invertir en materias primas: ¿cuáles son las más rentables?

Como decíamos anteriormente, los metales preciosos como el oro y la plata tienen una demanda superior a su oferta, lo que hace que se revalorice todo el tiempo. Es de esperarse, según dicen los expertos, que el auge hacia el alza se sostenga e incluso aventaje a las acciones o bonos. Y debido a la transición energética (te hablamos de ello en este post), materias primas como los combustibles generan altas rentabilidades en quienes invierten en ellas.

En cuanto a las materias primas agrícolas, los cambios en las variables meteorológicas han hecho que su precio se eleve por la demanda que atraviesa. También, a causa de la escasez de suministros derivada de la guerra en Ucrania. Entre ellas encontramos al cacao, el azúcar y el café como las que más han crecido en los últimos meses.

Invertir en materias primas: una lista de las preferencias

En este momento, invertir en materias primas conforma una opción viable y de preferencia por la demanda en alza y por ser una manera de abrigo frente al proceso inflacionario. A mitad de este 2023, podemos decir que las materias primas más utilizadas en el mercado bursátil y con mayor rentabilidad se hallan: el oro, la plata, el crudo de petróleo, el gas natural, el café, el azúcar y el cacao. Veamos cómo se componen y compartan en la bolsa cada una de ellas.

➧ El oro

El oro tiene muchas ventajas: no se devalúa, tiene liquidez inmediata y es rentable. A través de los tiempos, se ha convertido en un activo muy apreciado por los inversores. Además, conforma un valor refugio en momentos de inestabilidad económica: siempre pone a resguardo los ahorros.

Como comentamos antes, se estipula que prontamente aventaje a otros activos bursátiles como las acciones y los bonos. Su interés como instrumento de inversión, por tanto, está en aumento. Además, para 2024 se augura una estabilidad por lo que invertir a largo plazo en el oro puede resultar muy beneficioso.

Respecto a lo que resta de este año, se espera que su valor se estabilice en los 1.880 dólares la onza, aproximadamente. Hasta ahora, este año ha crecido un 9,9% convirtiéndose en una de las materias primas con mayor crecimiento. Su carácter escaso a nivel internacional lo posiciona como una de las inversiones más rentables.

➧ La plata

A diferencia del oro, su dinámica dentro del mercado es más ágil. Es así como su alta volatilidad se adecúa en períodos amplios de fácil reconocimiento. Del mismo modo, la tendencia es hacia el alza; incluso, hacia finales de este año podría superar la evolución del otro metal precioso.

Por su parte, también es una materia prima importante en la cadena de la transición energética. Su utilización en la industria va creciendo. Lo mismo que en la joyería, producción de monedas y de productos electrónicos. Estos usos la convierten en un artículo que ofrece rápidas ganancias.

También es interesante conocer que las proyecciones son de un aumento en su valor del 50% en el corto plazo. Su precio actual se aproxima a los 23,77 dólares por onza. Y si bien no representa una rentabilidad tan alta como el oro, se revaloriza constantemente. He allí su fuerte.

➧ El crudo de Petróleo

El crudo de petróleo tiene diversas utilidades en diferentes sectores. Por su alta demanda en la producción industrial y para el transporte, se lo considera un activo muy rentable. De hecho, su rentabilidad anual es del 10%.

El petróleo crudo está concentrado en pocos países productores. El 48% del total lo aportan sólo cuatro países. Estos son: Estados Unidos (18,5% de la producción mundial); Arabia Saudí (12,2% de la producción); Federación Rusa (12,2% también); y Canadá (6%). Su alta volatilidad y dinamismo la convierten en un activo muy buscado por los traders.

Uno de los que mayores operaciones concentran es el crudo Brent que, además, es el que se usa en el sistema energético. El barril de Brent llegó a un valor promedio de 97 dólares en el primer trimestre de este año y actualmente está en 74 dólares, aproximadamente. Además, trepó hasta el 45% de crecimiento en el 2023 y un 70% en el último año, cifra interanual. Estos números hablan de la oportunidad que significa invertir en el petróleo.

➧ Gas natural

El gas natural, como toda materia prima energética, genera altas rentabilidades. Es el combustible, sin lugar a dudas, prominente en las transacciones de largo plazo en Europa. Al igual que con el petróleo, Rusia es uno de los más grandes productores y distribuidores de gas a nivel global. A partir de la guerra en Ucrania, creció su demanda y, por ende, su valor. Desde el comienzo del conflicto bélico, el precio aumentó un 120%.

A propósito de la transición energética, se estima que para el 2040 la demanda de gas natural crecerá un 30%. Así lo publicó la Agencia Internacional de Energía (AIE). Por tanto, los valores continuarán altos: es un valor energético que no necesita de proceso y contribuye con una contaminación casi nula. Es por todo esto que se lo tenga como una inversión de las más beneficiosas en cuanto a materias primas.

➧ El café

El café ha representado una sorpresa este año con su crecimiento del 19,8% en la bolsa de valores. También, es la segunda materia prima de comercialización internacional de una manufactura que se destaca por una alta calidad de los procesos de producción.

Tiene dos variantes; el café robusta y el café arábica. Hay cultivos de café en más de cincuenta países. Es otro de los vehículos cuya tendencia marca un crecimiento a largo plazo. Las posibilidades de revalorización van de la mano de una demanda constante forjada por un mercado cautivo alrededor del mundo. El café arábica llegaba a 2792 dólares a fines de junio de este año. Todos estos factores lo convierten en una de las materias primas aseguradas para la inversión.

➧ El azúcar

Las materias primas asociadas a la alimentación reciben el nombre de “blandas” y son las que más crecieron en el mercado bursátil en este año. El azúcar es una de ellas. Es más, en el ránking de materias primas se coloca en el segundo lugar, con un alza del 26,5%. Brasil, China e India son los más grandes productores del azúcar.

Pero además de formar parte de la producción de alimentos, también se usa para la generación de bioetanol, el combustible alternativo al petróleo sostenible y económico. La recomendación con el azúcar es invertir a mediano y largo plazo, ya que tiene una alta demanda y su comportamiento en el mercado es cuasi estable. También, ofrece buenas rentabilidades. La tonelada de azúcar actualmente es de 670 dólares.

➧ El cacao

El cacao también se ubica en el ránking de las diez materias primas con un alza promedio del 21%. El auge de las nuevas alimentaciones lo coloca en una posición de privilegio; además se le asignan propiedades curativas.

El desempeño dentro del mercado es volátil, por lo que las ganancias pueden obtenerse en un plazo corto. Por otro lado, el precio del cacao no se encuentra atado al proceso inflacionario.

Costa de Marfil es el primer productor a nivel mundial, con 30% de obtenciones. Le siguen Ghana e Indonesia. Como su productividad está atada al comportamiento climático, en el último tiempo las intensas lluvias produjeron un descenso de su cosecha. Esto hizo aumentar los precios hasta un 22% debido a la demanda. Además de que se lo usa no sólo como cacao sino para la elaboración de café, cereales y en los chocolates como principal elemento.

El cacao presenta, claro está, altas rentabilidades en el mercado internacional. En los últimos meses se presenció su máximo valor. La tonelada hacia fines de junio pasado se ubicaba en los 2495 dólares, y se prevé que ese valor elevado continúe en lo que queda del año.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de invertir en materias primas. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

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