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El Banco de España, autorizó al Binance a realizar operaciones de manera legal en el país. Es debido a la licencia para Moon Tech Spain, SL que le ha otorgado el registro como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales del regulador local. Desde OI REAL ESTATE te contamos todo acerca de esta novedad y que es lo que significa para esta exchange.

Finalmente, desde hace unos días, Binance logró recibir la aprobación del Banco de España para operar, legalmente en nuestro país.  Esto se consiguió con la licencia de la filial Moon Tech Spain, SL. Con ella se le incluye en el registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales con que cuenta el regulador local.

La entidad, ha realizado en las redes un comunicado, el día viernes 8 de julio, para anunciar esta situación. También explica, de forma simple las razones por las cuales era importante que se registren y soliciten esta autorización. Es importante destacar, que Binance ha debido comprometerse primero, al cumplimiento de ciertas normas para lograr la aprobación. El Banco de España, solicitó que adhiera a las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Por este motivo, el Exchange, deberá compartir datos, obligadamente acerca de los movimientos de dinero que realizan sus clientes.

Porqué el Exchange solicitó esta licencia

Es importante que recordemos la situación en la que se encontraba Binance. En el mes de noviembre del año 2021, fue incluido en la lista gris. En nuestro país, no se considera la compraventa de bitcoin o criptomonedas como una actividad ilegal. Lo que se plantea es la necesidad de cumplir ciertos requisitos. El más importante es el registro de la entidad ante la autoridad correspondiente. Al no haber Binance cumplido este requisito, la Comisión Nacional del Mercado de Valores, realizó una lista con aquellas empresas y entidades que no contaran con su autorización para esta actividad.

Ante esta situación, el Exchange realizó la solicitud ante la institución el 28 de enero pasado, con el fin de conseguir la autorización del Banco de España a realizar estas transacciones. Según la empresa, consideran importante que puedan brindar un servicio que cuente con un respaldo tanto jurídico como regulatorio. Un punto a destacar, es el crecimiento que ha tenido en la sociedad la utilización tanto del bitcoin como de otras criptomonedas. Por esta razón se hace hincapié en la importancia de que el Banco de España haya reconocido este hecho y busque canales para proteger a los usuarios y para que las empresas puedan brindar sus servicios.

El 7 de julio, el Exchange logro la aprobación para brindar sus servicios de forma oficial en nuestro país. Para ello debió comprometerse al cumplimiento de las normas establecidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, también conocidas como ALD/CTF.  Estas normas, son las  regulaciones que dispone el Banco de España para las entidades que realizan este tipo de actividades.

Un punto a destacar, que ha generado algunas críticas, tiene que ver con el hecho de haber accedido a compartir información de los movimientos que realizan los usuarios dentro de la plataforma. Son varios los usuarios que se han quejado ante la entidad por este motivo. Desde Binance, explican que es obligatorio, para ellos realizar la solicitud de registro. Además, todas las empresas que realizan este tipo de actividades, deberían ser registradas en el marco de la Ley Antifraude.

Comunicado de Binance

Binance, ha emitido un comunicado  para explicar a los usuarios las razones de su accionar y también cuáles serán los cambios a los que deberá atenerse por formar parte de este registro.

La primera aclaración, tiene que ver específicamente con el registro. En él, se verificarán que las empresas disponen de procedimientos y también herramientas de prevención en cuestiones referidas al blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo. Al haberse inscripto, Binance podrá continuar colaborando con el gobierno de nuestro país contra estos delitos. También  aclara que tienen la seguridad de que sus usuarios no querrán que sus activos y fondos puedan quedar expuestos a delincuentes financieros o que se ejecuten transacciones sin consentimiento.

El hecho de haber sido inscripto en el registro, deja un claro mensaje acerca de la postura del Exchange. Quienes busquen utilizar Binance realizando un mal uso de ella, no es bienvenido a la plataforma.

El segundo punto que aclaran en el comunicado, tiene que ver con que el registro es obligatorio. Esto quiere decir que todas las empresas que posean criptoactivos, si buscan  operar en el país legalmente, deberán solicitar el registro. El Exchange, fue una de las primeras empresas que decidieron cumplir con sus obligaciones en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación de terrorismo, razón por la cual, Binance dice sentirse orgullosa.

El tercer punto al que hacen referencia, tiene que ver con el establecimiento formal en nuestro país. En el comunicado, informa a sus usuarios, que han decidido establecerse formalmente en España. Aclaran que su intención es la de echar raíces aquí. Explican que la principal razón de ello tiene que ver con la necesidad de proteger a sus usuarios. También remarcan la importancia de lograr que su plataforma, sea accesibles para todas las personas. 

Ha pasado muchas veces, que en el mundo de criptomonedas, cuando surgen problemas, los usuarios no tienen donde quejarse  o reclamar. Al lograr establecerse en el país, podrán estar más cerca de los usuarios, para hacer que se sientan protegidas y más seguros.

Binance logró dar un paso al frente, para liderar la industria. La compra masiva de criptoactivos, necesariamente debe ser regulado. Por este motivo, es importante la aparición del registro para que siga avanzando y madurando. Consideran además que en los próximos años, la utilización de la tecnología del blockchain y criptoactivos llegará a millones de personas en España. Y el Exchange busca establecer una posición privilegiada y ofrecer la seguridad para la totalidad de los usuarios.

Esperamos desde OI REAL ESTATE que este post haya sido de tu interés y te haya resultado útil. No olvides dejarnos tu comentario e inquietudes. Te dejamos a continuación otro link que puede resultar de tu interés.

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La Ley Antifraude, llevada a cabo por el Ministro de Hacienda de España, abarca más regulaciones para el sector de las criptomonedas. En Oi Real Estate, te contamos lo que necesitas saber acerca de la Ley Antifraude y de sus nuevas disposiciones sobre la industria de las criptomonedas.

¿De qué se trata la Ley Antifraude?

Hace tiempo que desde el Ministerio de Hacienda se intenta alcanzar una regulación sobre la industria de la criptomoneda. Durante la campaña de Renta en 2019, se informó que debian declararse los beneficios alcanzados a partir de operaciones con moneda virtual. Se detalló que la declaración debía realizarse en el apartado “otras ganancias patrimoniales”.

En el caso de España, la regulación sobre esta industria se realiza a través a de las propuestas de blanqueo de capitales y por la lucha contra el fraude fiscal. A partir de la aprobación del Real Decreto de Ley 7/2021 de Abril, se alcanzó a aquellos proovedores o personas que realicen actividades en la industria.

Entre otras cosas, la Ley establece que los exchanges de bitcoin del país o aquellos que residan en el, deben enviar los datos sobre los saldos en criptomonedas. Además, en estos dato se deben incluir las compras, envíos y transferencias. Esta obligación se extienda a aquellas actividades relacionadas con nuevas monedas virtuales.

¿A quienes alcanza la Ley Antifraude?

En el marco de la puesta en vigencia de esta nueva ley, la regulación alcanza fundamentalmente a tres sectores. 

Aquellas empresas que se dediquen al servicio de cambio entre moneda de curso legal y moneda virtual. A la empresas que se dediquen a prestar servicio de cambio entre diferentes criptomonedas virtuales. A las empresas dedicadas al servicio de monederos virtuales o de custodia de wallet de criptomoneda en España, ya sean, personas jurídicas o físicas.

La nueva Ley Antifraude desfavorece a las empresas locales

Los más desfavorecidos por la nueva ley antifraude son los Exchanges de Bitcoin de España. La normativa aplica tanto a las empresas que tengan oficinas en España, como a aquellas que residan en el país.

Así, la nueva regulación tributaria pone en desventaja a las empresas nacionales contra aquellas internacionales que quedan exentas de estas responsabilidades.

La Ley Antifraude favorece a las empresas extranjeras

Esta nueva disposición normativa llevada adelante por el Ministerio de Hacienda exime de responsabilidades tributarias y regulatorias a los exchanges centralizados y extranjeros. Por lo tanto, empresas como son Binance y Coinbase, que operan de manera virtual, sin sede en el país quedan fuera de las nuevas regulaciones.

¿Qué obligaciones implica la Ley?

Esta Ley se lleva a cabo con la finalidad de alcanzar un mayor control sobre el origen del dinero que se utiliza para realizar las transacciones en Criptomonedas. Bajo esta finalidad se exige a las empresas que presenten procedimientos que habiliten la identificación de sus clientes. Así mismo, se les exige que soliciten algún tipo de justificación acerca del origen de los fondos con los que se operaría.

Toda la información exigida a partir de la nueva normativa debe ser elevada a la Agencia Tributaria.

Creación de un Registro de Operadores de Criptomonedas

Las obligaciones que impone la Ley tiene como finalidad, la creación de un Registro de operadores de criptomonedas en el Banco de España. Con la exigencia de cumplir ciertos requisitos, deberán inscribirse todas las empresas o personas físicas que desarrollen actividades con criptomonedas dentro de España.

 ¿Qué pasa si no se acatan las normativas dispuestas por la Ley Antifraude?

Toda empresa o persona física/jurídica relacionada con la industria de las criptomonedas que no acate la nueva disposición sufrirá sanciones.

Según el documento de ley, el incumplimiento deriva en multas para aquellas empresas implicadas. Multas que comienzan desde los 5.000 euros por los datos de cada criptomoneda no registrada. En igual medida, ocurriría con el registro de información falsa o incompleta.

Ley Antifraude

¿Como reconoce a las criptomonedas la Ley?

A partir del Real Decreto de Ley 7/2021 se brinda a la comunidad española la primera definición por parte de la entidad acerca de las criptomonedas. En ningún momento se utiliza el término acuñado comúnmente, criptomonedas. Establece que se entiende por moneda virtual a toda representación digital de valor no emitida ni garantizada por un banco central o autoridad pública.

Información que puede requerir el Ministerio de Hacienda

 En un primer momento, la regulación alcanzaba sólo a los ahorristas de Bitcoin. Ahora, con la aplicación de esta nueva normativa, la exigencia se extiende hasta las exchanges.

Se ha hecho pública la petición desde el Ministerio de Hacienda sobre información relacionada a la actividad en la industria de la criptomoneda. La información solicitada no aplicó a todos los contribuyentes. Varios individuos tuvieron que declarar su posición en criptomonedas durante los cuatro años pasados, dando el detalle de lo adquirido y de lo perdido cada año.

Regulación de criptomonedas en España

La regulación de la industria de criptomonedas en España es una preocupación que ocupa la atención del Estado. Al ser una industria nueva y que avanza a pasos agigantados, es lógico que hasta el momento no se pueda alcanzar una regulación mas precisa.

Resulta necesario regular las actividades de la industria ya que existe un gran vacío legal en ella. De este modo, el control de las autoridades queda fuera de su alcance y eso habilita actividades ilícitas como ,por ejemplo, el lavado de dinero.

Con esta Ley se alcanza un grado de regulación, pero no basta para cubrir todo lo que respecta a las actividades tributarias y fiscales que competen a España. Como ya comentamos, las exchanges que se ven favorecidas con esta nueva normativas son las internacionales, que operan de manera online.

Búsqueda de transparencia sobre la industria de criptomonedas

Que la nueva Ley Antifraude deje exento a las exchanges más grandes de la industria, no significa que España no tenga la intención de regularlos. 

Esta preocupación alcanzó a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España. En noviembre del 2021, se hizo público que la CNMV cuenta con una lista gris en la que se incluyen a las empresas que no se encuentran registradas en el sistema y que operan sin autorización. Se conoció que en la lista figuraban compañías como Binance, Coinbase, LocalBitcoins, Kucoin, Kraken y otras 84. 

En españa ya se ocupan por alcanzar una regulación en la industria. Con esta nueva normativa que suma a la Ley MiCA adoptada por el Consejo General de la Unión Europea, España se propone avanzar con un marco jurídico sobre esta innovadora economía que se viene desarrollando incluso antes de que se interese por regularla.

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