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Con una economía que no llega a estabilizarse, el desafío que tienen muchos ahorristas es lograr rentabilidades cuidando sus euros. Los mercados tienen alternativas para pequeños inversores que buscan rentabilidad y seguridad a la vez. Las criptomonedas, fondos de inversión y el trading son algunas opciones.

Muchos españoles buscan opciones que les permitan rentabilizar sus ahorros, en una realidad económica que no se llega a estabilizar totalmente. Esa búsqueda, incluso se vuelve crucial para los pequeños inversores, que no siempre tienen el respaldo económico de los grandes jugadores de los mercados. La evolución de la economía hace necesaria la diversificación de las carteras, a la vez que se presta mayor atención al surgimiento y consolidación de nuevos activos vinculados a las energías renovables y la inteligencia artificial.
Sin embargo existen alternativas para pequeños inversores, que reúnen los objetivos de inversión, mediante los cuales se pueden alcanzar ganancias considerables, a la vez que otorgan más seguridad que la media. Entre dichos vehículos se pueden encontrar desde las cada vez más habituales criptomonedas, hasta los métodos de trading o acciones vinculadas a los recursos naturales y fondos de inversión indexados. Aquí realizamos un repaso por algunas alternativas de inversión financiera que tienen los pequeños inversores.

Alternativas para pequeños inversores

La economía española y la global todavía atraviesan períodos de inestabilidad e incertidumbre. Con la inflación afectando el ahorro de las familias, muchos buscan opciones para rentabilizarlos de manera segura. En el caso de los pequeños inversores, la tarea es mayor, pues al no contar con el respaldo de los grandes jugadores, están más expuestos a las fluctuaciones de los mercados y activos. 

En ese sentido, hay alternativas para pequeños inversores financieros, que cumplen con el objetivo de obtener ganancias de la manera más segura posible. Se trata de opciones cuyo comportamiento ha demostrado una estabilidad en el tiempo, a la vez que otorgaron márgenes de rentabilidad interesantes. Además, existen algunos que por solvencia o desarrollo, no han dejado de crecer.

Por tradición, las inversiones menores o pequeñas suelen están asociadas más a la seguridad que a las rentabilidades considerables, pues ante malos movimientos quienes las realizan corren el riesgo de perder sus ahorros. Sin embargo, hay apuestas a tales fines, como las cripto, el trading o acciones vinculadas a los recursos naturales y hasta fondos de inversión indexados.

Del mismo modo en que se ha desarrollado el mercado y sus productos, también las maneras de intervenir en él sufrieron modificaciones. Debemos buscar las mejores posibilidades de intervenir de manera exitosa. Para ello, los análisis deben ser los más exactos posibles, como así también el estudio de las nuevas tendencias. A tales fines, se puede recurrir a los profesionales y empresas dedicadas a realizar análisis. Esto puede resultaren un gasto de servicios o una nueva comisión que el inversor deberá abonar.

Entre las opciones que tienen los pequeños inversores están los activos vinculados a la energía renovable, los fondos cotizados en bolsa (ETFs), la apuesta por las criptomonedas y el trading automático. Todos estos componentes pueden ayudar al pequeño inversor a crear carteras diversificadas, relativamente estables, seguras y rentables.

Ejemplos de inversiones seguras y rentables

Ahora vamos a realizar un repaso por aquellas alternativas para pequeños inversores. Opciones seguras y estables, buscadas por su estabilidad y por los márgenes de rentabilidad que otorgan.

La apuesta por las energías renovables es una tendencia en toda Europa. A partir de las legislaciones y el aprovechamiento de la energía solar, los activos financieros de las compañías vinculadas a la producción de energías renovables muestran un buen desempeño y un mejor futuro. Incluso hay posiciones de inversión que parten desde los 100 euros. 

Los ETFs o fondos de inversión cotizados son los más elegidos por pequeños inversores. La diversificación de sus componentes y la efectividad en cuanto a los márgenes de rentabilidad hacen la gran diferencia frente a otras opciones. El trabajo de las gestoras de los fondos permite al pequeño inversor participar, al mismo tiempo, de activos consolidados y de las nuevas tendencias, lo que termina por definir una opción rentable y segura en el mediano y largo plazo. 

Las acciones de las empresas y compañías sólidas también son una buena opción para el tipo de inversor pequeño. En el largo plazo, los activos de estas compañías se valorizan de manera constante, al margen de las fluctuaciones de las coyunturas de la economía y los mercados. La tarea del inversor es interesarse por el historial de los activos, tomar la previsión que sean dinámicos en cuanto a la apreciación, pero no al punto de resultar volátiles.

Invertir en acciones de empresas sólidas y establecidas puede ser una forma clásica de generar ingresos a lo largo del tiempo. Las acciones pueden experimentar fluctuaciones en el corto plazo debido a diversos factores, pero a largo plazo, muchas compañías sólidas tienden a mostrar un crecimiento constante. La clave para de las pequeñas inversiones seguras y rentables en acciones es investigar y elegir empresas con fundamentos sólidos y un historial de rendimiento positivo.

Las criptomonedas y el trading automático

A las posibilidades que tienen los pequeños inversores se suman dos que forman parte del desarrollo de los mercados en los últimos años. Las cripto y el trading automático son parte del escenario actual y también lo serán en el futuro de los mercados.

Con respecto a las  criptomonedas, son en esencia creadas como alternativas para pequeños inversores. Primero Bitcoin y luego Ethereum, irrumpieron en los mercados y se transformaron en tendencia de los mercados. Al principio un tanto volátiles, pero con el desarrollo del negocio y la regulación de parte de los mercados, las cripto también son una opción estable. Al ser un activo relativamente nuevo, el desafío para el inversor es tener en claro la operatoria de una criptomoneda (lo que permite realizar y lo que no), además de buscar aquellas no tan expuestas a la volatilidad del sector.

Por último, una manera de operar en los mercados de inversión actuales es el trading automático. Se trata de un software que realiza los análisis y estimaciones de manera automática y en base a parámetros establecidos con anterioridad por el inversor. Hay que observar que, si bien los datos pueden ser mejor elegidos cuando se los despoja de la subjetividad del inversor, hay pocas chances de realizar variaciones una vez comenzado el proceso, por lo que también hay riesgos que se corren. 

La ventaja que tienen estas plataformas por sobre el resto de las modalidades, es que llevadas con una buena gestión permiten rentabilidades constantes y seguras sin mayores esfuerzos. Además, los montos mínimos para operar son bajos, con lo cual la accesibilidad es amplia.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de las alternativas para pequeños inversores. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

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El mercado inmobiliario vuelve a tomar impulso luego de varios meses complicados. Los precios se acomodan y las rentabilidades de los componentes atraen a inversores, lo que genera nuevas oportunidades de negocio. El desafío, entonces, es como captar esos inversores inmobiliarios.

Los resultados excepcionales que había registrado el inmobiliario en 2022 quedaron atrás y los primeros meses del actual año fueron difíciles, con la ausencia de oferta y una demanda también contraída. Pero eso parece estar revirtiéndose en el último tramo de este 2023. Con la recuperación del mercado de bienes raíces, crecen las oportunidades de negocios. Por ello, el desafío es cómo captar inversores inmobiliarios que están ávidos de rentabilizar sus ahorros.

La situación del mercado todavía no ha logrado estabilizarse, por lo que son muchos los inversores que tienen dificultades para encontrar un inmueble en que invertir. Como agente, a la hora de reunir distintas actividades en una estrategia que atraiga a los inversores, es de vital importancia entender varios aspectos: la importancia de contar con un determinado perfil de inversor, cuáles pueden ser sus objetivos de inversión y qué puedes hacer para que se interesen en tus propuestas. Algunos de los consejos que brindamos te pueden resultar de interés y ayuda.

Cómo captar inversores inmobiliarios

Ya hemos dicho que el mercado de bienes raíces aún no ha encontrado su equilibrio. Ni la demanda ni la oferta alcanzaron sus precios y costos definitivos. Por lo tanto, operar en el inmobiliario se puede volver una tarea plagada de dificultades. 

El papel que puedes desarrollar como agente es darle al inversor la seguridad de participar en el mercado y así hallar la propiedad y la rentabilidad esperadas. Una de las maneras de despertar confianza es realizando muchas operaciones de manera periódica. 

Por el lado del conocimiento del inversor, se trata de estar al tanto de sus preferencias, forma de actuar y hasta su historial de inversiones pasadas, en el caso que las tenga. Esta actividad puede también incluir la dificultosa labor de saber hasta cuanto se puede estar dispuesto a rebajar en las operaciones. 

Es de destacar que España, si bien se está aún estabilizando, como dijimos anteriormente, tiene niveles de inversión inmobiliaria altos respecto a, por ejemplo, sus vecinos de la zona euro. Esto es un plus con el que contamos a la hora de realizar nuestras actividades como agente. La rentabilidad de la inversión inmobiliaria es muy superior a la de otros productos de inversión. Por caso, el año pasado este segmento aumentó un 33%. Mientras tanto, esperamos con ansias las cifras totales de este año. Aunque todo indicaría que será una muy buena cifra.

Convierte tu perfil en el más atractivo para los inversores inmobiliarios

Como sabemos, el sector inmobiliario no estuvo ajeno a las variaciones de precios debido a la inflación que atravesamos. Los costos de los inmuebles y su rentabilidad en las inversiones se han visto modificados. Paralelamente, el número de transacciones de compraventa ha aumentado exponencialmente. De hecho, uno de los problemas que tienen las grandes ciudades es la falta de oferta en comparación con la demanda. 

Todo este panorama nos plantea la cuestión de convertir nuestro perfil como agentes en uno que sea irresistible para quien decida invertir. Es momento de sacarle provecho a la coyuntura. A mayores números de inversores, más posibilidades de atraer gestiones. El objetivo está en conseguir oportunidades de encontrar inmuebles en este contexto de poca oferta.

Obviamente, uno de los primeros ítems a tener en cuenta es la característica de ese inversor que se fija en tu perfil. ¿Qué le puedo aportar como agente? ¿Qué me convierte en potencial aliado? ¿Cuál es mi característica diferencial? Porque, indiscutiblemente, hay que mostrarse como la mejor opción de entre un montón de colegas.

Seguramente te has planteado este aspecto más de una vez. Te diremos que sólo tú puedes descubrir el carácter diferencial de entre todas tus potencialidades como agente. Nadie como tú mismo para diferenciarlo y exhibirlo luego como propio. Puedes empezar por destacarte en una materia específica. Por ejemplo, en conocer muy bien la situación del mercado. Convertirte en un experto en ese metier.

Claves para convertirte en un agente exitoso

Para convertirte en un agente exitoso te recomendamos los siguientes tips:

➧ Primeramente, es preciso que tengas diseñes un servicio especializado para inversores inmobiliarios. La profesionalidad es un valor muy importante para gestionar activos. A pesar de que no te ocupes de todos los aspectos que incluye esta actividad y realices el trabajo de la mano de otros especialistas, tu perfil debe captar la atención de los posibles inversores. Tu servicio debe dar la certeza de que es la mejor opción que él o ellos pueden contratar.

➧ Préstale atención a los inversores extranjeros. Es notoria la cantidad de personas de otro país que quieren invertir en el nuestro. Y quizás no tengan un contacto para realizarlo. Puedes generar contenido para tus redes o página web en inglés, por ejemplo. No olvides remarcar las ventajas de invertir en España y de hacerlo contigo.

➧ Tu perfil puede circular por las distintas plataformas que hoy en día se manejan en el ambiente inversor. Por ejemplo, grupos de Facebook para inversores. Aquí, lo recomendable es generar contenido que pueda ser factible de viralización. Al crear posts sobre la inversión inmobiliaria, sobre la manera de obtener más y mejores rentabilidades, etc., es posible que otros usuarios de esas plataformas la compartan y así ganes visibilidad. En este artículo podrás encontrar varios tips.

➧ Especializate en datos, cifras, coyuntura… Eso es un valor agregado al que los inversores suelen darle mucha importancia. Cuál es la demanda actual, qué zonas son las más buscadas, cuál es el tiempo medio de venta en una región determinada, etc. Apóyate en gráficos, recuadros, referencias. Eso te dará un plus en cuanto a tu perfil.

➧ Cuando un inversor muestre atención por tí, trata de fidelizarlo. ¿Cómo? Aportándole datos sobre ciertos inmuebles que crees factible para ese inversor. Ya pronto conocerás sus preferencias. Mientras tanto, puedes compartirle información sobre bienes que no puede perderse.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de cómo captar inversores inmobiliarios. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

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Los parques solares son grandes concentraciones de placas fotovoltaicas en un mismo terreno, cuya energía luego se conecta a la red eléctrica. Con una rentabilidad entre el 5% y el 8%, es una opción más que recomendable. Aquí te brindamos algunas claves para invertir en parques solares.

Los parques solares son grandes concentraciones de placas voltaicas esparcidas en un terreno para aprovechar la energía natural. Lo acumulado se conecta a la red eléctrica de distribución para ser utilizada en los hogares e industrias. Por lo general se montan en amplias extensiones, alejadas de las ciudades, ya que se trata de grandes placas, que pueden ser fijas o móviles para favorecer la captación de la mayor cantidad de energía posible.

En cuanto al rendimiento, se estima que pueden aportar un 20% del consumo total y su vida útil puede variar entre los 20 y 30 años. De acuerdo a los datos de 2021, Extremadura es la Comunidad Autónoma que mayor energía ha proporcionado al sistema, con 4.357 MW, seguida por Andalucía (con 4.320 MW) y Castilla la Mancha (con algo más de 3.250 MW). La rentabilidad por invertir en parques solares depende de la producción y los impuestos que se deben pagar, pero en promedio la producción de 1 MW puede alcanzar el 12%.

El aporte de los parques solares

Los parques solares en España se han convertido en una de las formas de alcanzar un desarrollo energético sostenible. Y aunque su desarrollo fue lento, en los últimos tres años cobraron un vigor que los convierten en un atractivo para los inversores. 

La producción energética de los parques ha crecido de manera exponencial. En pocos años su desarrollo pasó de los 4.767 MW en 2015, a nada menos que 15.190 MW en 2021. En mayo del año pasado, la producción de los parques representó la cuarta fuente de energía en España, aportando cerca del 15% del total. Este crecimiento también ha incrementado la cantidad de ahorristas que deciden invertir en parques solares. 

La Comunidad Autónoma con mayor volumen de producción es Extremadura, cuyo aporte récord en 2021 fue de 4.357 MW. Hasta aquí, la región produce el 9% del total del país. Además, con los proyectos en desarrollo, cuenta con la posibilidad de aportar al sistema otros 2.800 MW. Le sigue de cerca la Comunidad de Andalucía, con una capacidad de sumar unos 4.320 MW. Mientras que un poco más atrás se ubica Castilla La Mancha, con 3.280 MW producidos.

El aporte de los parques solares forma parte de la transición energética, una política que se enmarca en el objetivo de llegar a que un 20% de la energía sea proveniente de este sector. Por ello es que todos los componentes de la producción solar de energía se encuentran en auge para inversores, desde los terrenos en las Comunidades mencionadas, hasta las placas solares y el montaje de centros de transformación de alta a baja tensión.

Invertir en parques solares

Como hemos dicho, cada vez más inversores optan por invertir en parques solares. El precio que se paga por KW es de 5,7 céntimos de euros, por lo que una vez descontados los impuestos que regulan la actividad, la rentabilidad media de todo el mercado energético se ubica entre el 5% y el 8%. Allí se encuentran, además de la solar, la producción eléctrica (con mucha dependencia de los derivados del petróleo), eólica y nuclear.

Los costos que se toman en cuenta a la hora de invertir en parques solares son varios y dependen de la Comunidad en que esté asentado el proyecto. Pero fueron grandes las ventajas a partir de la derogación del impuesto que gravaba la conexión, de la energía producida por paneles, a la red eléctrica. La caída del llamado “impuesto al sol”, junto con la baja en el costo de algunos materiales utilizados en la fabricación de paneles, impulsó el negocio, tanto para el autoconsumo como para vender a la red.

La estimación que han realizado las empresas que desarrollan los proyectos y las inversoras, indican que un parque solar que 1 MW de potencia puede arrojar hasta un 12% de rentabilidad. A esto se deben descontar los gastos y costos de la actividad, el mantenimiento de los equipos, el alquiler de los terrenos y, recién entonces, se llega a un número final de rentabilidad.  

Se puede invertir de manera directa, a través de fondos creados para tales funciones. O también lo puedes hacer a través de los activos de las empresas. En el primer caso, los dividendos pueden llegar luego de tres a seis meses. En cambio, las acciones dependen del comportamiento del mercado bursátil donde estás operando. 

Pero es un hecho, que a menos de tres años de la pandemia y dos de la guerra de Ucrania, el desarrollo de la energía solar busca un lugar en los mercados de inversión. Y los proyectos, tanto en desarrollo como a futuro, despiertan gran interés en los inversores de todo tipo.

El futuro son las energías renovables

El alto costo que tiene la energía eléctrica para las familias, comercios e industrias, ha provocado que muchos españoles se vuelquen hacia las energías renovables como fuente alternativa de suministro. En este artículo te contamos un poco más.

La mayoría de las familias han adquirido equipamiento para el autoconsumo. También hay quienes comienzan a ver con buenos ojos la producción para la venta, ya sea a pequeña escala o, directamente, invertir en parques solares. Además, en el caso de quienes tengan un coche eléctrico corren con la ventaja de no tener gastos por la recarga de las baterías.

El Plan Nacional Integrado de Energía y Clima ubica el horizonte de producción para el año 2026 en los 11.800 MW. Para lo cual es necesario un ritmo de producción anual cercano a los 1.8000 MW. 

La vivienda actual y la que se está construyendo a futuro están en consonancia con los estándares energéticos y sustentables. Por lo que las próximas décadas estarán marcadas por estas energías. Por ello, si eres un inversor que pretende tener alguna participación, deberás acudir a un bróker que también pueda asesorarte en el tema.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de invertir en parques solares. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

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La inversión pasiva es una estrategia mediante la cual se busca replicar la rentabilidad del mercado donde se opera. Se trata de una apuesta a largo plazo, donde se opta por la menor exposición a los riesgos y situaciones de incertidumbre. Te contamos que es y cómo realizar una inversión pasiva.

Una inversión pasiva es aquella mediante la cual se opera en los mercados buscando replicar la rentabilidad media. La intervención del inversor se limita a elegir el activo o vehículo que otorgue un margen similar al de la bolsa y luego percibir los rendimientos. Los bonos de estados y empresas son muy habituales para esta modalidad de operación. También se puede realizar por medio de un fondo indexado o una acción a largo plazo, entre otros vehículos.

Las ventajas de la inversión pasiva están, por un lado, en mantener las posiciones sin que las fluctuaciones del mercado afecten al capital. Por el otro, al ser de largo plazo, es una modalidad de operación que no requiere demasiadas operaciones ni tramitaciones. En cuanto a la diversificación, al tener participación en acciones de empresas y también en bonos, el capital invertido y la rentabilidad están estipuladas de antemano y no corren mayores riesgos (más allá del riesgo que tiene toda inversión).

Qué es una inversión pasiva

Una inversión pasiva es una manera de operar, una estrategia de inversión mediante la cual se busca replicar la rentabilidad media del mercado donde se opera.

Es una apuesta por el largo plazo y eso está vinculado con la búsqueda de una inversión segura, que resguarde el capital de las fluctuaciones del mercado, dejando de lado otros vehículos y activos con márgenes de rentabilidad mayores. A cambio, el inversor tiene la seguridad de contar con las ganancias establecidas en el plazo determinado de antemano. 

En este caso, la tarea del inversor suele ser mínima. Solo alcanza con elegir el bono, activo o fondo donde invertir y comenzar a operar. Nunca está de más advertir que te debes informar lo mejor posible antes de tomar una decisión, y que se recomienda invertir solo la cantidad que no vas a utilizar ante una eventualidad. 

Se trata de una inversión diseñada para quienes tengan claro el objetivo: mantener el dinero generando un margen de rentabilidad que puede ser menor a otros, pero que prefiere mantenerse alejado de los activos más rentables pero volátiles. En ese sentido, hay varios ejemplos de inversión pasiva que reúnen esas condiciones, pues la mayoría están diseñados para esos perfiles de inversores.

Ejemplos de inversión pasiva

La estrategia de inversión pasiva es una de las más recomendadas para quienes comienzan el camino de la inversión, ya que sus requerimientos son mínimos. Pero también es una modalidad habitual para los perfiles de inversores conservadores, que entre la rentabilidad máxima posible y la seguridad, eligen por la segunda.

Uno de los ejemplos de inversión pasiva son los fondos indexados. Operan de manera colectiva, tratando de copiar el índice de un mercado o bolsa en particular, como el Índice Ibex35. Son de los más elegidos por quienes prefieren la moderación, además de ser menos costosos y de fácil seguimiento. El inversor participa solo abriendo y cerrando las órdenes, por lo que las comisiones suelen ser muy bajas. Además, los fondos indexados también tienen la posibilidad de  otorgar rentabilidad a corto plazo.

Los bonos tal vez sean los activos de renta fija más comunes en los mercados bursátiles. Y están entre las inversiones pasivas más elegidas. Son una suerte de préstamo que el inversor le otorga a un gobierno o una empresa a cambio de una ganancia establecida que se pagará en un tiempo determinado. En tiempos de estabilidad económica los bonos no tienen grandes márgenes de rentabilidad, pero con el índice de inflación actual, los bonos se convierten en una inversión más que recomendable. 

Un caso menos habitual de inversión pasiva son las acciones a largo plazo. Se trata de invertir en activos de empresas sólidas y estables, cuyo comportamiento en los mercados es lineal y constante. Para ello, antes de cualquier decisión debes realizar un análisis en profundidad de las empresas y sus activos. El papel que desempeña el bróker es de suma importancia, pero, de todas maneras, tienes que saber que existen compañías que operan en los mercados desde hace muchos años y sus activos tienen ese comportamiento que tal vez estés buscando.

Inversión pasiva e inversión activa

Ya hemos estado dando cuenta de lo que son y cómo se realiza una inversión activa en este artículo. Y que es lo que se debe tener en cuenta a la hora de operar bajo esa estrategia. También en esta nota te hablamos de las dos en conjunto. Ahora te indicamos las diferencias principales que tienen con una inversión pasiva.

En primer lugar, la inversión pasiva tiene menos requerimientos de parte del inversor, cuya intervención se limita a un estudio previo y luego realizar la operación de compra (o en su caso la venta). En cambio, la inversión activa demanda una mayor actividad al inversor, que debe realizar un seguimiento constante de los activos propios y del resto para lanzar las órdenes de compraventa.

Otra de las diferencias se halla en el riesgo que se asume en cada una de las estrategias. En la inversión pasiva el riesgo es mínimo, ya que se mueve al margen de las fluctuaciones de los mercados, sobre todo en tiempos de inestabilidad. En cambio, la inversión activa se mueve en el terreno de la fluctuación y la volatilidad, pues se trata de operar con activos cuyo valor tiende a bajar o subir de manera abrupta y repentina.

Por último, la diferencia a la que más atención prestan los inversores es la rentabilidad. Mientras que en la inversión pasiva el margen es bajo y acotado, en la inversión activa se busca todo el tiempo superar la media del mercado. Aunque en la actualidad, con altos índices de inflación, los bonos pueden otorgar márgenes interesantes.

Hasta aquí te brindamos un resumen sobre lo que es y cómo se realiza una inversión pasiva. Como siempre, lo mejor es informarte con algún especialista antes de tomar cualquier decisión.

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Una de las estrategias para obtener mejores rendimientos es la inversión activa. Se trata de buscar mejores márgenes que el promedio del mercado donde se opera, a través de los activos que tengan pronósticos de subida. Te contamos qué es y cómo realizar una inversión activa.

Las inversiones en los mercados bursátiles tienen varias modalidades para obtener rentabilidades, de las cuales la que mejor desempeño logra es la inversión activa. Se trata de operar con activos que superen la media, siguiendo los movimientos constantes de los vehículos existentes. Como las acciones, títulos y bonos varían de manera constante, esta estrategia requiere hacer seguimiento continuo del desenvolvimiento que tienen los componentes del mercado. Además de saber advertir la coyuntura económica del país en que se realizan las inversiones.

La inversión activa se caracteriza por aprovechar los movimientos alcistas de los activos en el corto plazo. Para ello se deben realizar análisis precisos de los comportamientos de acciones y bonos, además de una experiencia comprobada en los mercados bursátiles. La ventaja es aumentar de manera sustancial el margen de ganancia en el corto plazo, aunque -como en toda inversión- esto también implica para el inversor correr con mayores riesgos. La mayoría de los operadores que siguen este tipo de estrategias componen sus carteras con no más de 10 o 15 activos.

Qué es una inversión activa

Una inversión activa es un tipo de modalidad llevada adelante con el fin de obtener mejores rentabilidades operando con activos de un mercado de valores. 

Se trata de inversiones que se realizan en el corto plazo. Y es una estrategia que requiere análisis pormenorizados y experiencia en la operatoria con acciones, bonos y títulos que varían de precio en todo momento. Y aunque los resultados pueden ser alentadores, nunca se debe olvidar que los mayores márgenes de ganancia siempre vienen acompañados de mayores riesgos.

El objetivo de las inversiones activas es superar el índice de referencia de la bolsa donde se opera. Por ello es necesario contar con analistas y expertos capaces de realizar estudios exhaustivos que permitan inferir cuáles activos van a tender a subir en el corto plazo. En ese sentido, una asesoría correcta debe contener un relevamiento de los activos con mejores desempeños, además de las tendencias del mercado y la coyuntura económica. 

Te habíamos contado sobre los fondos de inversión activa y pasiva en esta nota haciendo hincapié en cuál conviene invertir según la situación de cada uno. También sobre los fondos cotizados en este otro artículo. Las inversiones activas se diferencian en gran modo con la modalidad de inversión pasiva, como por ejemplo un fondo indexado. Los fondos indexados son instrumentos diseñados para replicar el rendimiento de un índice. Es una apuesta más conservadora y de mediano o largo plazo. De hecho, los bonos soberanos son grandes componentes en las carteras de quienes eligen la inversión pasiva.

Volviendo a la inversión activa, tienen mayores costes operativos, ya que se están realizando operaciones de compraventa de activos en todo momento. En esto también se diferencian de las pasivas, cuyo trabajo principal es seleccionar los activos que replican el índice y dejar que el mercado realice el resto.

Ventajas y riesgos de la inversión activa

En los mercados de inversiones bursátiles existen ventajas de las cuales se obtienen buenas rentabilidades. Por ejemplo, la posibilidad de obtener dichas rentabilidades en un corto plazo. 

Otra característica a favor de los inversores es que tanto ellos como los administradores de las carteras no están obligados a tener por mucho tiempo las acciones y bonos. De este modo, se pueden aprovechar las ventajas de una diversificación de activos.

Cierto es que el valor de las acciones, títulos y bonos fluctúan de manera constante. Para un mejor aprovechamiento de las variaciones de los activos, las operaciones de compraventa suelen durar entre dos y seis días. Y la tenencia puede llegar a dos semanas. 

En cuanto a los riesgos que se corren al implementar estrategia de inversión activa, el propio inversor debe tener claro hasta donde está decidido a correr riesgos en pos de mayores ganancias. Entre las consecuencias está la posibilidad de perder el capital invertido.

Un error en la estimación del valor futuro de un activo se puede llevar parte o toda inversión. Como dijimos, no saber leer de manera correcta la situación económica por la que atraviesa el país también puede provocar pérdidas sustanciales.

Formas de inversión activa

En la actualidad, la diversificación de activos y el desarrollo de las plataformas de inversión te brindan muchas modalidades en que se puede realizar una inversión activa. Aunque los grandes inversores se deciden en componer sus carteras de inversión con más de 10 o 15 activos. De hecho, las empresas y compañías líderes se vuelcan por la inversión pasiva.

En muchas ocasiones, un activo puede ser rentable en el corto plazo y no serlo en el mediano y largo plazo. Esto es recurrente en tiempos donde el desarrollo de una actividad genera expectativas que con el tiempo decrecen y con ello el valor de sus activos.

En las bolsas, el precio de las acciones, títulos y bonos fluctúan de manera constante. Pero siguiendo una estrategia activa, las decisiones que se toman bien pueden ir a contramano. Por eso mismo, la preparación y el estudio del contexto y mercado de inversiones.

No hay una estrategia que esté determinada por la edad del inversor. Son los aspectos lógicos y los cálculos materiales que llevan a la toma de decisiones. Aunque, claro está, se asocia la toma de riesgos con los inversores más jóvenes. Es importante el papel que desempeñan en la actualidad las plataformas de inversión, que tienen a los jóvenes entre sus clientes mayoritarios.

Por último, la recomendación de consultar o contratar un asesor autorizado. El conocimiento de los mercados, el historial de los activos y compañías, todos estos aspectos que forman parte de las inversiones, son de manejo cotidiano para el asesor. Desde ya, esperamos que este artículo sea de tu utilidad.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de la inversión activa. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

Si te encuentras en la situación de querer invertir en estos momentos, no dudes en acudir a Oi Real Estate. Un equipo de profesionales estará a tu disposición y te ayudará en todo el proceso ¡Te esperamos!

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Los fondos de inversión del tipo ETFs combinan las características de los fondos tradicionales y la operatoria de las acciones. Además, hay de gestión activa y de gestión pasiva y por sectores. Aquí te contamos sobre los distintos tipos de ETFs y cómo invertir en ellos.

Los fondos del tipo ETFs son vehículos incluidos en los mercados de valores. Se los conoce por sus siglas ETFs, aunque su nombre en inglés es Exchange Trade Fund. Ya hemos mencionado en otros artículos como éste sobre la naturaleza de los ETFs y las diferencias que tienen con las acciones, fondos y bonos. Pero hay más que puedes saber sobre sus características principales y la manera en que puedes operar con ellos. 

Además de los ya conocidos ETFs de gestión activa y pasiva, se encuentran los de renta fija, variable, los monetarios, sectoriales, regionales y globales. Cada uno de ellos responde a estrategias diseñadas por la gestora de los fondos, y se encuentran en relación con la demanda de inversores de las distintas bolsas de comercio. Aquí te brindamos información que te puede servir de ayuda para invertir en los distintos tipos de ETFs.

Características principales de los ETFs

Los fondos de inversión del tipo ETFs conforman la constelación de vehículos de inversión de los mercados de valores. Su funcionamiento se acerca más a una acción que a un fondo y pueden ser de gestión activa como pasiva. 

Pero hay otras características que reúnen y son de gran importancia a la hora de elegir entre los distintos tipos de ETFs. Por ejemplo la flexibilidad para operar en todo momento y con el valor que tiene al instante de realizar compra o venta. Esta modalidad se acerca más a la de una acción que a un fondo de inversión, donde la ejecución de la orden de compraventa se realiza al final de la jornada y por el valor del ETF al final de la rueda. 

Otra de las características de un ETF es su diversificación. Por definición, un fondo compone su cartera con diferentes activos, por lo que aquella regla de diversificar la inversión, se cumple con la participación de un fondo cotizado. En ese sentido, el hecho de conocer en todo momento el valor del fondo le brinda un grado de transparencia a la inversión toda. 

La liquidez está garantizada por la posibilidad de operar libremente durante la jornada de operaciones. Así, cuando se vende la participación o una porción de ella, el vendedor cuenta con el dinero en cualquier momento que lo desee.

Por último, el tema de las comisiones. Es sabido que en los ETFs las comisiones suelen ser más bajas que para los fondos tradicionales. Aunque, cuando las operaciones de compraventa se multiplican, las comisiones pueden terminar afectando la inversión.

Invertir en los distintos tipos de ETFs

La característica principal de un ETFs es replicar un índice. O al menos tomarlo como referencia de la estrategia de inversión, que puede ser activa o pasiva. Pero hay distintos tipos de ETFs, de acuerdo al tipo de índice del que se referencia.

Entre los tipos más comunes están los ETFs de renta fija, cuyo desempeño se basa en títulos de deuda pública o privada. Pero con un componente de renta fija y a un plazo mediano o largo. Los que constituyen sus carteras con deuda soberana de las economías europeas y de los EEUU son los más buscados. 

En el caso de los ETFs de renta variable, la variedad es muy amplia. Hay prácticamente una estrategia para cada inversor. La renta variable que busca replicar los índices europeos y de los EEUU (como el Ibex 35 y el Dow Jones) es la más habitual. Pero, al tratarse del corto plazo, los índices de los mercados emergentes pueden otorgar una rentabilidad muy por encima de las grandes economías. Aquí se cumple la regla de “a grandes rentabilidades, grandes riesgos”.

Hay un tipo de ETF que realiza una selección de distintos índices. Por ejemplo, replicar el comportamiento de las primeras cinco compañías del Ibex 35. Otro caso sería replicar el promedio de las empresas con mejores balances durante 2022. Como se ve, es un diseño muy particular, de hecho, muchas veces sus gestoras forman parte de las mismas compañías o trabajan para ellas.

ETFs menos tradicionales

Además de los distintos tipos de ETFs mencionados anteriormente, hay otros menos comunes y que puedes tener en cuenta a la hora de invertir. Son menos habituales pero las rentabilidades pueden estar por encima de la media, sobre todo aquellos cuyo origen se encuentra en activos y títulos tanto de las grandes economías como de los países emergentes. 

Tal es el caso de los ETFs sectoriales. Por ejemplo, los vehículos que buscan replicar el comportamiento de una porción o sector de las actividades económicas, como los tecnológicos, compañías automotrices, de metales y materias primas, etc.

En ese sentido, hay ETFs propiamente de materias primas. El oro, la plata, el petróleo, entre otros. También son utilizados como alternativa a la inversión en oro. En otro orden, hay desarrollos de ETF monetarios, o sea que buscan replicar los activos monetarios más dinámicos de un mercado en particular. 

Los ETFs regionales se componen de activos provenientes de una zona geográfica determinada, y pueden ser de renta fija o variable. Por muchos años, el Sudeste Asiático experimentó un avance muy marcado de sus bolsas. Hoy en día, algunas economías de la zona euro ameritan la composición de tales vehículos.

Por último, los ETFs globales parten de índices mundiales, como su nombre lo indica. También pueden ser de renta fija o variable y sus gestoras tienen la tarea de buscar cuales son las compañías de carácter global, con trayectoria y rentabilidad. Algunos ejemplos de estos índices son el MSCI World Index y el AC World Index. 

Hasta aquí un breve repaso sobre los distintos tipos de ETFs que pueden servir de ayuda a la hora de elegir en qué invertir.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de los distintos tipos de EFTs. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

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Invertir en fondos de gestión pasiva o activa son dos estrategias contrastantes para poner tu dinero a trabajar en los mercados. Pero al elegir cuál estrategia de inversión iniciar, suelen surgir muchas dudas.

En este artículo queremos aclarar tus dudas al respecto de los fondos de inversión y explicarte en qué consiste cada uno de ellos; sus diferencias y cuál es la mejor opción con mayor potencial de afectar los resultados de tu inversión de una manera real y significativa.

Sigue leyendo!!

Los fondos de inversión son fondos comunes con una gestora que lleva adelante una estrategia de inversión. Tenemos los fondos de inversión cotizados, de los cuales te contamos aquí. Los fondos de inversión son de gestión pasiva o activa. Los inversores participan con un porcentaje y reciben las ganancias que generan las inversiones. Pueden ser de gestión pasiva cuando buscan replicar el margen de ganancia que otorga un índica. Y son de gestión activa aquellos fondos cuya estrategia es superar la media de rentabilidad.

Para empezar, debemos tener claro algo, ambos tipos de inversión no son excluyentes una de la otra, no hay una lucha por vencerse entre ellas, incluso puede haber inversiones mixtas donde estén incluidas ambas.

En todo caso, tanto la gestión pasiva como la activa miden su éxito frente a puntos de referencia comunes, pero la inversión activa generalmente busca superar el punto de referencia; mientras que la inversión pasiva tiene como objetivo duplicar su rendimiento.

¿Qué es realmente la inversión activa?

Los fondos de gestión activa, son aquellos cuyos gestores de cartera seleccionan las inversiones en función de una evaluación independiente de su valor, esencialmente, tratando de elegir las inversiones más atractivas. En términos generales, el objetivo en una inversión activa es “vencer al mercado” o superar ciertos puntos de referencia estándar.

Este tipo de inversión implica operaciones frecuentes, generalmente con el objetivo de superar los rendimientos promedio del índice. Por otra parte, requiere un alto nivel de análisis del mercado; además de cierto grado de experiencia para determinar el mejor momento para comprar o vender acciones.

Tu mismo puedes gestionar un fondo de inversión activa, o contratar los servicios de un profesional en negocios (un gestor), a través de fondos mutuos administrados activamente y fondos cotizados en bolsa (ETF) activos. Estos proporcionan una cartera lista para usar de cientos de inversiones. En este artículo te contamos sobre los mejores activos para que comiences a invertir.

Los gestores de fondos activos evalúan una amplia gama de datos sobre cada inversión en sus carteras, desde datos cuantitativos y cualitativos sobre valores hasta tendencias económicas y de mercado más amplias. Utilizando esa información, los administradores compran y venden activos para capitalizar las fluctuaciones de precios a corto plazo; y mantener la asignación de activos del fondo en el buen camino.

Sin esa atención constante, es fácil que incluso la cartera más meticulosamente diseñada caiga presa de las fluctuaciones volátiles del mercado y acumule pérdidas a corto plazo que pueden afectar los objetivos a largo plazo.

Esta es la razón por la cual la inversión activa no se recomienda a la mayoría de los inversores, especialmente cuando se trata de sus ahorros para la jubilación a largo plazo.

¿Qué es la inversión pasiva?

La inversión pasiva es una estrategia centrada en la compra y tenencia de activos a largo plazo. Se describe mejor como un enfoque de no intervención: eliges un valor y luego te aferras a través de altibajos con un objetivo de mayor alcance en mente. Los gestores pasivos simplemente buscan poseer todas las acciones en un índice de mercado dado; en la proporción en que se mantienen en ese índice.

Es decir, el inversor pasivo no se somete al proceso de evaluar la virtud de ninguna inversión específica. Su objetivo es igualar el rendimiento de ciertos índices de mercado en lugar de tratar de superarlos.

Debido a que el enfoque es establecerlo y sentarse a esperar los rendimientos, la inversión pasiva no requiere atención diaria; ya que solo tiene como objetivo igualar el rendimiento del mercado. Esto conduce a menos transacciones y tarifas drásticamente más bajas. Es por eso que es uno de los favoritos de los asesores financieros para los ahorros para la jubilación y otros objetivos de inversión.

Combinando estrategias para invertir en fondos de gestión pasiva o activa

No todo es blanco o negro cuando se trata de invertir. Las estrategias activas han tendido a beneficiar más a los inversores en ciertos climas de inversión; y las estrategias pasivas han tendido a superar en otros.

Por ejemplo, cuando el mercado es volátil o la economía se está debilitando, los gestores activos pueden tener un rendimiento superior con más frecuencia que cuando no lo es. Por el contrario, cuando valores específicos de las acciones tienen valoraciones más uniformes; las estrategias pasivas pueden ser la mejor manera de hacerlo.

Todo depende de la oportunidad en diferentes sectores de los mercados de capitales, los inversores pueden beneficiarse de la mezcla de estrategias pasivas y activas, de una manera que aproveche estos conocimientos. Sin embargo, las condiciones del mercado cambian todo el tiempo, por lo que a menudo se necesita información y experiencia para decidir cuándo y cuánto inclinarse hacia las inversiones pasivas en lugar de activas.

 Al igual que con muchas opciones que enfrentan los inversores; Invertir en fondos de gestión pasiva o activa, dependerá realmente de las prioridades personales, plazos y objetivos del inversor.

La gestión pasiva aún no ha entrado totalmente entre las opciones de inversión de los españoles, donde solo el 2% de los inversores se decantan por ella. No obstante, en el resto de Europa esta cifra aumenta a un 20 % en contraste con Estados Unidos, donde el 50% de las inversiones siguen un tipo de estrategia pasiva.

Diferencias entre invertir en fondos de gestión pasiva o activa

Estas son las diferencias clave entre los fondos de gestión pasiva y activa:

Fondos activos

  • Están destinados a superar a un índice específico, llamado punto de referencia

  • Suelen tener gerentes de cartera y analistas humanos

  • Tienden a tener gastos más altos, lo que puede obstaculizar el rendimiento

Fondos pasivos

  • Están destinados a igualar, no a superar, el rendimiento de un índice específico

  • Generalmente son automatizados, con cierta supervisión humana

  • Tienden a tener gastos mucho más bajos que los fondos activos

Ventajas y desventajas de las inversiones en fondos de gestión activa

Muchos asesores financieros recomiendan inversiones activas, porque implican numerosos activos donde escoger. La gestión activa incluye fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa, así como carteras de acciones, bonos y otras tenencias administradas por asesores financieros.

Ventajas:

  • Flexibilidad: porque los gerentes activos, a diferencia de los pasivos, no están obligados a mantener acciones o bonos específicos.

  • Cobertura: la capacidad de usar ventas cortas, opciones de venta y otras estrategias para asegurar contra pérdidas.

  • Gestión de riesgos: la capacidad de salir de participaciones específicas o sectores de mercado cuando los riesgos se vuelven demasiado altos.

  • Gestión de impuestos: incluye estrategias adaptadas al inversor individual, como la venta de inversiones que pierden dinero para compensar los impuestos a los ganadores.

Desventajas:

Debido a que la inversión activa es generalmente más costosa (se debe pagar a analistas de investigación y administradores de carteras, así como costos adicionales debido a operaciones más frecuentes), muchos gestores activos no logran superar el índice después de contabilizar los gastos; en consecuencia, la inversión pasiva a menudo ha superado a la activa debido a sus tarifas más bajas. 

Pero los inversores deben tener en cuenta que no hay garantía de que un fondo activo pueda ofrecer un rendimiento superior al de los índices, y muchos no lo hacen, en parte debido a sus tarifas más altas. El problema: no basta con vencer al índice: el gestor tiene que superar el índice de referencia del fondo al menos lo suficiente como para pagar los gastos que el mismo fondo acarrea.

Ventajas y desventajas de las inversiones en fondos de gestión pasiva

Mientras que la inversión activa tiende a centrarse en valores individuales, las estrategias pasivas generalmente implican la compra de acciones de fondos indexados o ETF que tienen como objetivo duplicar el rendimiento de los principales índices del mercado, por ejemplo, el S&P 500 o el Nasdaq Composite en Estados Unidos. Se pueden comprar acciones de estos fondos con un gestor de inversiones, o puede hacerse de forma automatizada.

Ventajas:

  • Tarifas muy bajas, ya que no hay necesidad de analizar los valores en el índice.

  • Buena transparencia: porque los inversores saben en todo momento qué acciones o bonos contiene una inversión indexada.

  • Eficiencia fiscal: porque el estilo de compra y retención del fondo indexado no desencadena un gran impuesto anual sobre las ganancias de capital.

Desventajas

Los fondos pasivos, están estructurados para replicar un índice determinado de referencia y están destinados a coincidir con el rendimiento de ese índice, ni más ni menos. Eso significa que obtienen todo el lado positivo cuando un índice en particular está subiendo. Pero, también significa que obtienen todas las desventajas cuando ese índice cae.

Entonces, ¿cómo decidir invertir en fondos de gestión pasiva o activa?

Si quieres invertir, pero no tienes tiempo para investigar fondos activos y tampoco cuentas con asesoría financiera, los fondos pasivos pueden ser una mejor opción. ¡Al menos no te quedará atrás en el mercado y no pagará tarifas enormes!

Asimismo, aquellos inversores que están dispuestos a involucrarse al menos un poco con sus inversiones; los fondos pasivos son una forma de bajo costo de obtener exposición a sectores o regiones individuales, sin tener que dedicar tiempo a investigar fondos activos o acciones individuales.

Pero no tiene que ser una elección de uno u otro. Como ya hemos dicho, algunos inversores han construido carteras diversificadas combinando fondos activos, que conocen bien, con fondos pasivos que invierten en áreas, que no conocen tan bien.

La elección de invertir en fondos de gestión pasiva o activa; dependerá en gran medida del tipo de inversor que uno elija ser, si quiere ser más agresivo o moderado.

La gestión pasiva generalmente funciona mejor para tenencias conocidas y fácilmente negociables, como las acciones en grandes corporaciones; porque se sabe tanto sobre esas empresas que es poco probable que los gestores activos obtengan una visión especial.

Pero en ciertos nichos de mercado, como las acciones de mercados emergentes y pequeñas empresas, donde los activos son menos líquidos y menos personas están mirando, es posible que un gerente activo detecte el diamante entre los carbones.

¿Tienes planes de invertir en función de tu futuro? Si planeas invertir a largo plazo, entonces sería bueno considerar un fondo de gestión pasiva. Al invertir a largo plazo; puedes hacer crecer tu dinero a medida que inviertas más cada año.

¿Tienes algún comentario o sugerencia?, déjanos tu mensaje, nos encantaría saber tu opinión.

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Los grandes inversores se vuelcan a las inversiones en viviendas de lujo. Se trata de una tendencia que crece a nivel global y que implica un cambio de estrategia, donde el volumen es reemplazado por la calidad.

Las inversiones en vivienda de lujo presentan una importante alza a nivel mundial. Los grandes inversores se vuelcan hacia una estrategia de prevalecer la calidad por sobre los grandes desarrollos. Se trata de un segmento del residencial que mantiene su dinamismo en medio de un panorama de estancamiento en la rentabilidad media del inmobiliario tradicional.

Las subidas de tipos implementadas por el Banco Central Europeo y la Reserva Federal de los EEUU dispararon las tasas del hipotecario, lo que terminó afectando la rentabilidad del mercado inmobiliario. Además, la rentabilidad ofrecida por los títulos soberanos hace más atractivos a esos activos. De este modo, las viviendas y apartamentos de lujo toman relevancia para el sector de grandes inversores.

Rentabilidad del inmobiliario estancada

Es conocida la tradición española de inversión en el inmobiliario. En tiempos de crecimiento económico y en escenarios de crisis, históricamente el ladrillo atrae las preferencias. Hablamos sobre los motivos para invertir en viviendas en la actualidad en esta nota.

Pero actualmente, el sector de la vivienda está expuesto a los altos niveles del hipotecario, lo que afecta de gran manera la rentabilidad. En cuanto a las oficinas, el recambio que se viene desarrollando en las grandes ciudades ubica la rentabilidad del segmento por debajo de la media de los últimos años. 

Las subidas de tipos de referencia, tanto del Banco Central Europeo como la Reserva Federal de los EEUU, combinadas con el alza en la rentabilidad de los títulos soberanos terminan de modificar el panorama de inversiones para el mercado de bienes raíces.

Vale recordar que la vivienda residencial, luego de recuperarse de la crisis hipotecaria tuvo muy buenos desempeños. Desde 2012 en adelante expandió su volumen desde 2.000 millones de euros hasta los 4.250 millones en 2018. Desde entonces se registró una caída en el volumen de negocios, que hizo descender a los 2.300 millones de euros en 2022. Se espera que el 2023 también termine con una merma en la cantidad de dinero transaccionado.

En busca de mercados que brinden mayores rentabilidades, los grandes apostadores dirigen sus estrategias a las inversiones en viviendas de lujo. En este artículo te contamos un poco más sobre esta situación. Un cambio de rumbo que desplaza el centro de los numerosos desarrollos hacia el lujo y la exclusividad.

Inversiones en viviendas de lujo

La dinámica de inversiones inmobiliarias en España tuvo su eje principal en el habitacional, ya sea para la venta como para el alquiler. De este modo, el país recibió incluso grandes sumas provenientes de capitales extranjeros. El extraordinario desempeño que los sectores hotelero y vacacional vienen experimentando, tienen un importante componente de dinero llegado desde el exterior.

Con el panorama actual del mercado inmobiliario, los grandes capitales se inclinan hacia las inversiones en vivienda de lujo, que se ha transformado en la tendencia a nivel mundial. En ese sentido, los hoteles y apartamentos de lujo son la estrella de los mercados. Y lo son en regiones tan distintas como los de EEUU, Países Bajos y en la propia España.

Tal vez un ejemplo claro sea el caso de Pontegadea, una de las desarrolladoras inmobiliarias que marca tendencia en las inversiones. La compañía ha logrado beneficios por más de 2.000 millones de euros durante el 2022, y se estima que dicha suma puede crecer hasta un 30% durante este año, lo que redundaría en beneficios por unos 2.600 millones de euros. Los directivos de la inversora inmobiliaria adjudican el excelente presente a la apuesta por hoteles, centros logísticos y, principalmente, las inversiones en el sector residencial de lujo.

El cambio en la estrategia de inversiones de Pontegadea se ha evidenciado en varios grandes inversores del inmobiliario. Los resultados indican el acierto que tuvieron, ya que la fortuna de la compañía pasó de 18.000 millones de euros en 2021 a los actuales 15.300 millones de euros. El paso de las inversiones en edificios de oficinas al residencial de lujo es una tendencia que siguen sus pares a nivel global.

Casas de lujo de los famosos

Las inversiones en viviendas de lujo no son exclusividad de compañías y desarrolladoras inmobiliarias. Muchos famosos buscan estrategias de rentabilizar sus ingresos y, siguiendo la tendencia de los grandes inversores, se vuelcan a comprar propiedades ostentosas. 

Mansiones en las playas o en las montañas, grandes y lujosas propiedades en las zonas exclusivas en las grandes capitales y ciudades, todas estas opciones son las que tienen a disposición figuras del espectáculo a la hora de invertir.

Incluso están quienes realizan estas operaciones con fines de obtener rentabilidades poniendo en alquiler dichas propiedades. 

La estrella del cine Gwyneth Paltrow protagonizó uno de los episodios más destacados de los últimos años, al ofertar su vivienda en California para dos personas. La actriz formó parte de una campaña impulsada por la plataforma Airbnb, donde sortearon dos lugares para visitantes, de los que Paltrow se convirtió en anfitriona.

Del mismo modo, pero con fines menos filantrópicos, varias estrellas han puesto en alquiler sus viviendas para quienes quieran disfrutar de los mismos espacios y lujos que sus admirados. El propio Leonardo Di Caprio ha desarrollado una plataforma propia para quien quiera -y pueda- alquilar su mansión de Palm Springs (en California), de 6 dormitorios y 7 baños, piscina, spa y cancha de tenis, a 3.750 dólares la noche. 

En el ámbito local, el modelo y actor Jon Kortajarena ha puesto en alquiler su mansión de veraneo de Lanzarote, en Canarias. Se trata de una villa de 2.200 metros cuadrados, compuesta de una casa principal, dos apartamentos y un estudio, 7 habitaciones, 5 baños y piscina. Pasar la noche en la villa de Kortajarena puede costar unos 1.334 euros.

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Los Fondos de inversión cotizados se han transformado en una alternativa cada vez más elegida por quienes buscan opciones a los modelos tradicionales. Puedes elegir ETFs de gestión pasiva o de gestión activa. Aquí te describimos las particularidades de cada uno.

Los vehículos de inversión Exchange Trade Fund o ETFs, son conocidos como Fondos de Inversión Cotizados. Se trata de un híbrido que reúne las características de otros dos vehículos: las acciones de empresas y los fondos de inversión. Por un lado se compran y venden como las acciones, pero se participa de un modelo diseñado como los fondos. De modo que se componen de activos y valores cotizados (como es propio de un fondo), pero para participar se debe lanzar una orden de compra a través de un bróker, como cuando se opera con acciones.

En la actualidad, los fondos cotizados se han transformado en una opción para muchos inversores que buscan una alternativa rentable a los vehículos tradicionales. La diferencia esencial con los fondos de inversión es que los ETFs se pueden comprar y vender en cualquier momento, por lo que su precio puede variar en cada instante durante el tiempo en que se encuentre habilitada la operatoria. Y los hay de gestión pasiva o de gestión activa de acuerdo al diseño realizado por la gestora a cargo del fondo.

Qué son los fondos de inversión cotizados

Los fondos de inversión cotizados o ETFs son instrumentos que el inversor tiene como opción de participar de los mercados bursátiles. En su esencia, combinan la operatoria de compra y venta igual que las acciones, pero se participa de un instrumento diseñado como lo son los fondos de inversión.

Son fondos en el sentido que combinan en una cartera de inversiones distintos activos y valores financieros. Pero para operar en ellos se deben emitir órdenes de compra a  través de un bróker, al igual que cuando se realiza una compra de activos de empresas u otros valores financieros. Esto deriva en el hecho que el valor o precio de cada participación puede variar durante el tiempo en que está abierta la operatoria. 

En un principio, los ETFs eran de gestión pasiva, es decir que su estrategia buscaba replicar un índice, como el Ibex35, pero con operatorias más sencillas y a bajos costos para el inversor. Luego, las gestoras a cargo de los ETFs fueron desarrollando algunos vinculados a índices sectoriales (como los que replican las tecnológicas, o las materias primas) y también zonas geográficas.

En la actualidad, la variedad de opciones de ETFs es tal que prácticamente tienes uno para cada inversor. Están los que concentran su estrategia en inversiones a la baja de los índices, a estrategia de apalancamiento, etc. 

Un hecho que permite tanta diversidad de tipos de ETFs es que son instrumentos de fácil ingreso y salida. Este tipo de fondos se pueden comprar y vender en cualquier momento, distinto a los fondos cuya ejecución de la orden de compra o venta se realiza recién terminada la jornada bursátil.

Gestión activa y gestión pasiva

La diferencia existente entre los ETFs de gestión activa y los de gestión pasiva es el lugar que desempeña la gestora del fondo. Mientras que en la gestión pasiva se limitan a elaborar la composición de la cartera y luego controlar que los activos no se salgan de los parámetros indicados. 

En cambio, los administradores tienen un papel más dinámico, ya que todo el tiempo debe realizar operaciones de compra y venta de activos. Estos movimientos tienen su comisión, por lo que se encarece los montos que deben abonar quienes participan del ETFs.

En el caso de los fondos de inversión cotizados de gestión pasiva, quien lleva adelante las estrategias sólo se remite a realizar la primera elección de los activos que conforman los índices para copiar su desempeño. Al ser una gestión con pocas operaciones, los costos de la participación se reducen respecto a los de digestión activa.

En cuanto a las comisiones que se deben pagar, los ETFs tienen menores comisiones que un fondo tradicional. Los de gestión activa, por ejemplo, se encuentran por debajo de las comisiones de un fondo tradicional. Solo que el aumento de clases de fondo hizo que las operatorias se multipliquen y con ello el costo de las comisiones.

Las mayores ventajas de un ETFs

Como se ha visto, los mercados bursátiles están plagados de opciones. Algunas del tipo alternativa y otras más tradicionales. Los fondos de inversión cotizados representan una opción cada vez más seguida por los inversores.

Las comisiones de gestión de ETF se encuentran por debajo de los fondos. Aunque se deben tener en cuenta los adicionales, como la intermediación y la depositaría. Esto puede encarecer la comisión si el movimiento de compra y venta es constante. Este aspecto es fundamental, por lo que te sugerimos que prestes atención al valor o porcentaje de las comisiones, ya que de esto puede depender la rentabilidad o no de la inversión.

En cuanto a cuanto puede acercarse la réplica de los índices, los ETFs de gestión pasiva suelen tener más exactitud, lo que baja la cantidad de operaciones necesarias para alcanzar el objetivo. Y menos operaciones equivalen a menos comisiones que el inversor debe pagar.

Por último, algo que es importante diferenciar entre un ETFs y los fondos de inversión es que en el ETFs la operatoria es por el total de lo que acumula. Esto puede llegar a ser una ventaja, ya que los fondos de inversión tradicionales no pueden realizar operaciones por el total, sino que la normativa les obliga a guardar una porción del mismo en liquidez.

Hasta aquí te brindamos algunos aspectos y características de los fondos de inversión cotizados, una alternativa de inversión que brinda el mercado bursátil en la actualidad.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer cuál es tu opinión acerca de los fondos de inversión cotizados. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

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Al momento de decidir qué hacer con los ahorros, están quienes simplemente prefieren depositarlos en un banco. Pero hay diferentes opciones para mantener el dinero en una entidad bancaria y a la vez generar rentabilidades. Aquí te contamos cuándo es conveniente invertir en depósitos bancarios.

Los españoles tienen una tradición de ahorrar para tener cierto respaldo ante alguna eventualidad. Están quienes los guardan en el colchón o en una caja de seguridad. Y también los que depositan sus euros en el circuito bancario, para mantenerlos a resguardo. La ventaja de tener una cuenta bancaria, además de la seguridad que otorga una entidad, es que se pueden obtener rentabilidades por el depósito. En tiempos de relativa normalidad, la banca no ofrece un gran atractivo para las cuentas, pero con la alta inflación y los tipos de referencia al nivel actual, un depósito a plazo fijo e incluso una cuenta de ahorro puede ser rentable. 

Los plazos fijos son los más comunes, donde se establece de antemano cuales son los montos permitidos y la tasa que el banco paga. También están las cuentas de depósito a la vista, que en realidad se llama cuenta corriente, nómina o de ahorros. La diferencia con la cuenta a plazo es que, justamente, el cliente puede tomar el dinero en cualquier momento. En cuanto a los intereses que paga el banco, en las primeras son mayores que las segundas. Por último, las carteras de ahorro permiten, a la vez, tener un depósito a la vista y obtener rentabilidad por el dinero que no se utiliza.

Cuando es conveniente invertir en depósitos bancarios

Los españoles tienen una tradición de ahorro que viene de generaciones. No solo para la inversión, sino para tener una cantidad de euros disponibles ante una eventualidad. Están quienes los tienen en su propia casa y los que buscan una caja de seguridad bancaria. 

A partir de la bancarización de casi todas las actividades económicas de la vida cotidiana, las cuentas bancarias también se han convertido en una opción para guardar los ahorros. Y con las distintas modalidades que tienen los depósitos, hasta ofrecen márgenes de rentabilidad interesantes.

Para saber cuándo es conveniente invertir en depósitos bancarios solo alcanza con realizar una comparación entre los distintos bancos y las tasas que paga por los depósitos. En tiempos de normalidad económica, las cuentas de ahorro y los plazos fijos no ofrecen tasas atractivas y solo cumplen la función de tener los euros en una institución segura. Pero en periodos de alta inflación como los que estamos atravesando, la banca suele ofrecer mejores rentabilidades. 

Es clave aquí la intervención del Banco Central Europeo, que, al fijar los tipos de referencia altos, las tasas que ofrecen los bancos se vuelven rentables. Por ejemplo, con los tipos de regencia fijados en el 4,5%, un relevamiento realizado por el Banco de España indica que la rentabilidad media de la banca española se encuentra en el 0,12% para las nóminas de ahorro, mientras que los depósitos a plazo otorgan una media del 2,22%.

Depósitos a plazo y depósitos a la vista

Los bancos tienen distintas ofertas para que sus clientes depositen allí sus euros. Cabe recordar que un depósito es una suerte de préstamo que el cliente le otorga al banco, bajo criterios establecidos de antemano y a cambio de una compensación o rentabilidad.

Los más habituales son los depósitos a plazo fijo. Se trata de cuentas en las que el dinero permanece inmovilizado por el tiempo estimado de antemano, como también está fijada la tasa de interés que el banco paga por dicha operación. En la actualidad, los plazos fijos son más rentables, ya que las tasas que pagan los bancos están altas. Un relevamiento del Banco de España ubica la rentabilidad media de la banca española en el 2,22% para plazos fijos.

Los plazos fijos siempre son rentables frente a las nóminas de ahorro (también llamados depósitos a la vista). La dificultad que presentan los plazos es la inmovilidad del dinero por el tiempo que se fija. La otra es que, si el depósito es a seis meses o un año, las subidas de tipos que se den durante ese período no son tomadas en cuenta. Por ejemplo, un plazo fijo en octubre del 2022 tuvo márgenes muy por debajo de los 2,22% que se otorgan en la actualidad.

En cuanto a las cuentas de ahorro, corriente o a la vista, son instrumentos diseñados para operar de manera continua, por lo que su margen de rentabilidad es generalmente nulo. La principal característica y ventaja de estas cuentas es poder operar en cualquier momento con el dinero. Incluso en momentos de inflación como estos, las cuentas a la vista tienen una rentabilidad media del 0,12% anual. De ahí en más, es el ahorrista quien debe definir cuándo es conveniente invertir en depósitos bancarios y cuando no.

Las carteras de ahorro

Como vimos, las dos modalidades de cuentas bancarias ofrecen sus beneficios y perjuicios. Y el ahorrista debe decidir entre la rentabilidad de los plazos fijos -que hoy en día es excepcional- y la disposición del dinero en cualquier momento de la nómina de ahorro. En todo caso, son instrumentos de ahorro y no de inversión. Solo que en momentos de alta inflación, hasta las cuentas a la vista ofrecen márgenes de rentabilidad. A la consulta sobre cuándo es conveniente invertir en depósitos bancarios, la respuesta es hoy.

También hay otra modalidad de cuentas que es desarrollada por las plataformas de inversión: la cartera de ahorro. Se trata de un híbrido que combina la rentabilidad del plazo y la disponibilidad del ahorro. Las carteras de ahorro empiezan a ser habituales, ya sea por su naturaleza digital que se adecua a los tiempos actuales, como por su rentabilidad, conocida como tasa interna de referencia. 

Este tipo de instrumento permite utilizar el dinero en cualquier momento como una cuenta a la vista, mientras que la plataforma paga por el dinero que permanece en la cuenta sin ser utilizado. Actualmente, hay tasas de retorno que alcanzan el 3,5%.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer cuál es tu opinión acerca de invertir en depósitos bancarios. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

Si te encuentras en la situación de querer invertir en estos momentos, no dudes en acudir a Oi Real Estate. Un equipo de profesionales estará a tu disposición y te ayudará en todo el proceso ¡Te esperamos!

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