Si estás decidido a invertir y te atrae el mundo inmobiliario, tenemos una propuesta para vos. Aquí te presentamos la opción de invertir en vivienda sin la necesidad de adquirir las propiedades de la manera tradicional. Los FONDOS INMOBILIARIOS resultan una excelente alternativa. Según la cantidad de dinero que estás dispuesto a invertir y el perfil de inversor que te caracteriza, tendrás distintas alternativas de fondos de alto rendimiento y mayor previsibilidad según tu elección.
En este artículo encontrarás:
¿Qué son los fondos inmobiliarios?
Son un tipo de fondo de inversión alternativa. Su objeto es la adquisición de títulos en empresas inmobiliarias de todo el mundo a que generan una rentabilidad a largo plazo. El objeto de las empresas son: edificaciones, proyectos inmobiliarios, centros comerciales, arrendamientos, hipotecas privadas, entre otros.
Estos fondos son creados por sociedades especializadas en el sector inmobiliario, quienes administran el patrimonio conformado por un grupo de aportantes invirtiéndolo en distintos activos inmobiliarios para obtener una mayor rentabilidad. Esta diversificación le aporta mayor seguridad a las inversiones, ya que amortigua las fluctuaciones del mercado y atenúa los efectos de la inflación. Por tratarse de bienes inmobiliarios son más estables que otros fondos comunes de inversión que interactúan en el mercado bursátil.
Tipos de fondos inmobiliarios
#Directos: invierten directamente en inmuebles con el objetivo de obtener beneficios a través de la compra y el alquiler de los mismos. Se necesitan profesionales muy expertos en el mercado de los bienes raíces por el alto riesgo que esto supone. Son aconsejados para inversores agresivos ya que pueden lograr una ganancia importante o grandes pérdidas, ya que no hay garantía clara de rentabilidad.
#Indirectos: invierten en compañías dedicadas al Real State, pero sin adquirir propiedades o inmuebles. Puede ser en compañías que compran inmuebles para alquilar siendo éstos los fondos menos riesgosos porque las ganancias son más seguras. También, pueden comprar bonos de deudas durante la construcción de emprendimientos y colaborar en su financiación o títulos de renta variable de empresas inmobiliarias. Al invertir en diferentes activos el riesgo es menor, por lo que esta inversión se recomienda a inversores más moderados.
Sus características
#Cuota de entrada: Muchos fondos prevén como requisito una entrada mínima muy alta en comparación con otras inversiones, que suele rondar los 2500 euros. Sin embargo, actualmente existen fondos que ofrecen una entrada con tan solo 1000 euros.
#Comisión: Las comisiones se utilizan para pagar los servicios de la entidad gestora y de la depositaria. Las entidades gestoras cobran una comisión por su intermediación que promedian un 1,5%.
#Rentabilidad: Es una inversión cuya rentabilidad apunta a una ganancia del 7 al 10%. Aunque según el tipo de fondo de que se trate han variado entre el 1% y el 20 % y algunos han tenido rentabilidad negativa en las épocas de crisis económicas.
#Plazo: Se trata de inversiones a largo plazo. El plazo promedio para recuperación del capital invertido oscila entre los 3 y 5 años.
Ventajas de invertir en fondos inmobiliarios
#Diversificación: Al seleccionar una cartera de empresas internacionales, se reducen las posibilidades de pérdidas frente a la inflación o a las fluctuaciones del mercado por la posibilidad de compensar pérdidas y ganancias de los distintos mercados.
#Facilidad de contratación: Participar de un fondo inmobiliario es muy sencillo debido a la amplia oferta que te brindan las empresas gestoras por internet adquiriendo participaciones en uno o varios fondos inmobiliarios que más te tienten sin necesidad de adquirir las propiedades en forma física con todas las dificultades y la elevada inversión que ello supone.
#Riesgo y rentabilidad moderados: Los fondos de inversión que invierten en empresas de Real Estate prevén una buena rentabilidad. Esta rentabilidad es similar al resto de los fondos comunes de inversión. La seguridad depende del tipo de activos que conforman la canasta pero en general son bastante estables.
#Fondos de desarrollo: cuando los activos son instrumentos de renta fija o bonos de deuda que financian un desarrollo inmobiliario, éstos no tributarán sobre el impuesto de rentas personales.
Desventajas de invertir en fondos inmobiliarios
#Incertidumbre de los mercados: Los fondos inmobiliarios directos son menos recomendables. Ya que plantean un riesgo mayor cuando los activos elegidos no tengan el comportamiento esperado en el mercado provocando una rentabilidad negativa del fondo. Por eso se requiere de un conocimiento exhaustivo de los mercados de cada ciudad donde se decida invertir.
#Liquidez: Cuando la inversión es directa ya sea por la adquisición de inmuebles terminados para su venta o arrendamiento o proyectos de edificación, los fondos tienen poca liquidez por el tiempo que demande la construcción o la venta o alquiler de los activos.
También ha ocurrido, en tiempos de desplome del mercado inmobiliario, que los inversores decidan el reembolso de sus inversiones y la falta de liquidez termine en restricciones para retirar los fondos y el inversor deberá esperar más tiempo hasta que la gestora liquide los inmuebles.
Los fondos inmobiliarios más rentables del 2021
A pesar de la crisis sanitaria global del año 2020 y los cambios drásticos que ocurrieron en la economía y en las finanzas, hubo fondos inmobiliarios que tuvieron una rentabilidad extraordinaria. Se destacaron fondos como Global Access Global Property Securities Fund I Acc USD con un 11% en lo que va del 2021, Nordea 1 Global Real Estate, 13,30%, Janus Henderson HF – Global Property Equities, con el 11%, Robeco Property Equities con el 10,28%.
Recomendaciones
Invertir tu dinero requiere de mucho conocimiento y dedicación ya que de eso quizás depende tu futuro y tu bienestar. Por lo tanto, si no tienes suficientes conocimientos sobre el tema lo mejor es recurrir a los que saben. Recurre a un asesor financiero que podrá aconsejarte sobre el fondo de inversión inmobiliaria que más se adapte a tus necesidades. Hoy podrás encontrar asesores online lo que te facilitará claramente tu elección y te acompañará en todo el recorrido de tus inversiones.
¡Si estás pensando en realizar una inversión inmobiliaria, no dudes en contactarte con Oi Realtor! Te ayudaremos a elegir inversiones inmobiliarias de alta rentabilidad, seguras y a tu medida.
