Los fondos de inversión del tipo ETFs combinan las características de los fondos tradicionales y la operatoria de las acciones. Además, hay de gestión activa y de gestión pasiva y por sectores. Aquí te contamos sobre los distintos tipos de ETFs y cómo invertir en ellos.
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Los fondos del tipo ETFs son vehículos incluidos en los mercados de valores. Se los conoce por sus siglas ETFs, aunque su nombre en inglés es Exchange Trade Fund. Ya hemos mencionado en otros artículos como éste sobre la naturaleza de los ETFs y las diferencias que tienen con las acciones, fondos y bonos. Pero hay más que puedes saber sobre sus características principales y la manera en que puedes operar con ellos.
Además de los ya conocidos ETFs de gestión activa y pasiva, se encuentran los de renta fija, variable, los monetarios, sectoriales, regionales y globales. Cada uno de ellos responde a estrategias diseñadas por la gestora de los fondos, y se encuentran en relación con la demanda de inversores de las distintas bolsas de comercio. Aquí te brindamos información que te puede servir de ayuda para invertir en los distintos tipos de ETFs.
Características principales de los ETFs
Los fondos de inversión del tipo ETFs conforman la constelación de vehículos de inversión de los mercados de valores. Su funcionamiento se acerca más a una acción que a un fondo y pueden ser de gestión activa como pasiva.
Pero hay otras características que reúnen y son de gran importancia a la hora de elegir entre los distintos tipos de ETFs. Por ejemplo la flexibilidad para operar en todo momento y con el valor que tiene al instante de realizar compra o venta. Esta modalidad se acerca más a la de una acción que a un fondo de inversión, donde la ejecución de la orden de compraventa se realiza al final de la jornada y por el valor del ETF al final de la rueda.
Otra de las características de un ETF es su diversificación. Por definición, un fondo compone su cartera con diferentes activos, por lo que aquella regla de diversificar la inversión, se cumple con la participación de un fondo cotizado. En ese sentido, el hecho de conocer en todo momento el valor del fondo le brinda un grado de transparencia a la inversión toda.
La liquidez está garantizada por la posibilidad de operar libremente durante la jornada de operaciones. Así, cuando se vende la participación o una porción de ella, el vendedor cuenta con el dinero en cualquier momento que lo desee.
Por último, el tema de las comisiones. Es sabido que en los ETFs las comisiones suelen ser más bajas que para los fondos tradicionales. Aunque, cuando las operaciones de compraventa se multiplican, las comisiones pueden terminar afectando la inversión.
Invertir en los distintos tipos de ETFs
La característica principal de un ETFs es replicar un índice. O al menos tomarlo como referencia de la estrategia de inversión, que puede ser activa o pasiva. Pero hay distintos tipos de ETFs, de acuerdo al tipo de índice del que se referencia.
Entre los tipos más comunes están los ETFs de renta fija, cuyo desempeño se basa en títulos de deuda pública o privada. Pero con un componente de renta fija y a un plazo mediano o largo. Los que constituyen sus carteras con deuda soberana de las economías europeas y de los EEUU son los más buscados.
En el caso de los ETFs de renta variable, la variedad es muy amplia. Hay prácticamente una estrategia para cada inversor. La renta variable que busca replicar los índices europeos y de los EEUU (como el Ibex 35 y el Dow Jones) es la más habitual. Pero, al tratarse del corto plazo, los índices de los mercados emergentes pueden otorgar una rentabilidad muy por encima de las grandes economías. Aquí se cumple la regla de “a grandes rentabilidades, grandes riesgos”.
Hay un tipo de ETF que realiza una selección de distintos índices. Por ejemplo, replicar el comportamiento de las primeras cinco compañías del Ibex 35. Otro caso sería replicar el promedio de las empresas con mejores balances durante 2022. Como se ve, es un diseño muy particular, de hecho, muchas veces sus gestoras forman parte de las mismas compañías o trabajan para ellas.
ETFs menos tradicionales
Además de los distintos tipos de ETFs mencionados anteriormente, hay otros menos comunes y que puedes tener en cuenta a la hora de invertir. Son menos habituales pero las rentabilidades pueden estar por encima de la media, sobre todo aquellos cuyo origen se encuentra en activos y títulos tanto de las grandes economías como de los países emergentes.
Tal es el caso de los ETFs sectoriales. Por ejemplo, los vehículos que buscan replicar el comportamiento de una porción o sector de las actividades económicas, como los tecnológicos, compañías automotrices, de metales y materias primas, etc.
En ese sentido, hay ETFs propiamente de materias primas. El oro, la plata, el petróleo, entre otros. También son utilizados como alternativa a la inversión en oro. En otro orden, hay desarrollos de ETF monetarios, o sea que buscan replicar los activos monetarios más dinámicos de un mercado en particular.
Los ETFs regionales se componen de activos provenientes de una zona geográfica determinada, y pueden ser de renta fija o variable. Por muchos años, el Sudeste Asiático experimentó un avance muy marcado de sus bolsas. Hoy en día, algunas economías de la zona euro ameritan la composición de tales vehículos.
Por último, los ETFs globales parten de índices mundiales, como su nombre lo indica. También pueden ser de renta fija o variable y sus gestoras tienen la tarea de buscar cuales son las compañías de carácter global, con trayectoria y rentabilidad. Algunos ejemplos de estos índices son el MSCI World Index y el AC World Index.
Hasta aquí un breve repaso sobre los distintos tipos de ETFs que pueden servir de ayuda a la hora de elegir en qué invertir.
Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de los distintos tipos de EFTs. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.
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