Si hay algún factor común dentro de la historia de la economía, y en particular desde que existen sistemas financieros -sean los tradicionales o los digitales-, es que la única moneda corriente que vale para todos los países son las estafas. Este mal generalizado genera pérdidas por millones de euros tanto para grandes como para pequeños ahorristas. Asimismo, para las empresas y organismos bancarios implican cada vez más gastos en ciberseguridad y atención a estos delitos. En España en los últimos días resonaron algunos casos que se vinculan a unas complejas estafas con criptomonedas. En la nota de hoy, te contamos los detalles de esta noticia y compartimos sugerencias sobre cómo prevenirte de los estafadores digitales.
En este artículo encontrarás:
La noticia de las estafas con criptomonedas
Las estafas con las criptomonedas están a la orden del día en España. Así lo advirtieron las autoridades de la Policía Nacional, al indicar que el llamado “timo de inversiones” afecta a muchos ciudadanos que utilizan criptomonedas.
En los delitos vinculados a estos activos digitales, las organizaciones criminales realizan contactos telefónicos y vía internet con ciudadanos interesados en invertir en criptomonedas. Luego, a través de sistemas informáticos complejos, simulan la inversión y una supuesta rentabilidad, consiguiendo que el perjudicado vaya realizando importantes transferencias de dinero a diferentes cuentas bancarias. En este camino, la Policía Nacional recomienda que extremen las precauciones, ya que la nueva modalidad puede tomar desprevenido al más avezado.
En la noticia de la que se habló los últimos días los estafadores consiguieron que dos vecinos de Yecla y Lorca (Murcia), perdieran entre 130.000 y 165.000 de euros. La complejidad del argumento con el que lograron su cometido los estafadores es que, en el proceso, advertían a sus víctimas de que les habían engañado y que si querían recuperar su dinero tenían que contratar a unos hackers por 6.000 euros más. Las víctimas se percataron del engaño y formularon la denuncia ante la Policía Nacional, para el inicio de una investigación por parte de las unidades especializadas de investigación en delitos económicos y tecnológicos.
Luego de estos hechos, la Policía se abocó a la tarea de hallar otros estafados en Murcia y poder determinar la identidad de los integrantes de este tipo de organizaciones criminales. En una primera instancia, detuvieron a una persona utilizada como “mula” que recibiría en su cuenta bancaria las transferencias fraudulentas, a cambio de una comisión, para evitar ser detectados los principales autores.
¿Por qué funcionan este tipo de estafas?
Como cualquier variante de timo, las estafas con criptomonedas funcionan porque entre quien delinque y su víctima se establece primeramente algún tipo de contrato -nunca legalmente registrado- que responde a los intereses de esta última. El estafador entonces aprovecha la motivación de la víctima para inducirla, mediante argumentos convincentes, hacia un proceso por el cual la gestión del dinero aparenta ser legal bajo la forma de compraventa, cuando en rigor sólo puede ser constatada como una donación de la víctima a su victimario.
De esta manera, las estafas con criptomonedas se inician cuando la víctima se muestra interesada en invertir en estos activos y busca información a través de portales de internet dedicados a la inversión. Así, hay quienes se sienten atraídos por los altos porcentajes de rentabilidad que otorgan en poco tiempo, y facilitan a través de esa web sus datos personales y de contacto telefónico, recibiendo posteriormente la llamada del supuesto “bróker”.
Una vez que la organización criminal consigue que la víctima realice un primer pequeño pago, se le facilita enlaces a páginas y aplicaciones de internet en las cuales observa reflejados sus datos personales y grandes beneficios si realiza más inversiones en criptomonedas. Así los estafadores consiguen que el inversor realice nuevas aportaciones de dinero, viendo incrementar de forma ficticia los intereses por la inversión realizada.
Cómo evitar las estafas con criptomonedas?
Para evitar este tipo de estafas, la Policía Nacional aconseja:
- Valorar el importante riesgo en la inversión con criptoactivos.
- Sospechar de plataformas o agentes que ofrecen altas rentabilidades o “dinero gratis”.
- Evitar invertir en plataformas o agentes de inversión en criptomonedas que contactan inesperadamente a través del teléfono, redes sociales, aplicaciones de citas u ofertas de empleo, ofreciendo grandes oportunidades o consejos de inversión.
- Desconfiar de quienes se ofrecen para gestionar los criptoactivos.
- Nunca compartir el usuario y la contraseña de su monedero.
- No permitir el acceso remoto a los dispositivos informáticos propios.
- Desconfiar de negocios donde solo se acepten pagos con criptomonedas, especialmente si se las solicitan por adelantado.
- Desconfiar de las inversiones que garantizan buenas rentabilidades al comenzar.
En última instancia, si a pesar de todas las precauciones resulta estafado en su inversión en criptomonedas, recopile toda la documentación firmada, transacciones realizadas, claves y contraseñas, correos electrónicos y cualquier contacto realizado con el presunto estafador, y presente denuncia en una Comisaría de Policía Nacional.
¿Qué opinas de estos consejos? ¿Cómo crees que se podrían evitar más las estafas con criptomonedas? Déjanos tu opinión en los comentarios. Y no olvides que tienes mucha información sobre activos digitales e inversiones inmobiliarias a disposición en el sitio de Oi Real Estate.
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